Центральный банк РФ

1 во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую денежно-кредитную политику; Денежно-кредитная (или монетарная) политика — это политика государства, воздействующая на количество денег в обращении с целью обеспечения стабильности цен, полной занятости населения и роста реального объема производства. Осуществляет монетарную политику Центральный банк.

2 монопольно осуществляет эмиссию (выпуск) наличных денег и организует наличное денежное обращение, а также утверждает графическое обозначение рубля в виде знака; Денежный оборот – непрерывное движение денег в наличной и безналичной форме в сфере обращения и платежа. Движение денег в наличной форме – денежное обращение. Знак рубля́ или си́мвол рубля — возникшее в результате эволюции русской письменности сокращение слова «рубль», которое использовалось со второй половины XVII века до второй половины XIX века и представляло собой лигатуру, естественное для скорописи сочетание надстрочных букв «р» и «у». Со временем эта лигатура утратила своё первоначальное значение и к концу XVIII века превратилась в самостоятельный символ, соседствуя с современными буквами

3 является кредитором последней инстанции для кредитных организаций[2], организует систему их рефинансирования;. Кредитор последней инстанции (англ. lender of last resort) — центральный банк, осуществляющий временное предоставление ликвидности кредитным организациям в критической для них ситуации. Под критической ситуацией при этом понимаются кризисы ликвидности и банковские паники, при которых у кредитных организаций возникает чрезвычайная потребность в ликвидности для удовлетворения массовых требований своих клиентов. Рефинанси́рование — привлечение кредитными организациями дешёвых краткосрочных межбанковских ссуд или кредитов центрального банка для обеспечения выданных банком кредитов. Чтобы выдать кредит, необходимо обладать соответствующим финансовым ресурсом. Обычно эту роль играют депозиты. В случае нехватки или сокращения ресурсной базы (часть депозитов забрали), чтобы не прибегать к досрочному разрыву кредитных договоров, нужно срочно привлечь новый ресурс взамен выбывшему.Рефинансированием также является полное или частичное погашение кредита за счёт получения новых кредитов.

4 устанавливает правила осуществления расчётов в Российской Федерации;

5 устанавливает правила проведения банковских операций;

6 осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчётов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7 осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России (Международные резервы Российской Федерации по годам); Золотовалютные резервы или международные резервы (англ. Official reserves) — внешние высоколиквидные активы, представленные в виде иностранной валюты и золота, которые находятся под контролем государственных органов денежно-кредитного регулирования и в любой момент могут быть использованы для финансирования дефицита платежного баланса, для интервенций на валютных рынках, оказывающих влияние на курс национальной валюты, или для аналогичных целей [1].

8 принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдаёт кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9 осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

10 регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами; Эми́ссия це́нных бумаг — установленная законодательством последовательность действий эмитента по размещению эмиссионных ценных бумаг. Эмитент — организация, выпустившая (эмитировавшая) ценные бумаги для развития и финансирования своей деятельности. Также эмитентом называют юридическое лицо, выпустившее платежную карту или другое специальное платежное средство (микросхему, чип и т. п.).

11 осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства Российской Федерации все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12 организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

13 определяет порядок осуществления расчётов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14 устанавливает правила бухгалтерского учёта (Положение Банка России N 302-П от 26 марта 2007 года «О правилах ведения бухгалтерского учёта в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации») и отчётности для банковской системы Российской Федерации (Указание Банка России от 16 января 2004 года № 1376-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчётности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»);

15 устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

16 принимает участие в разработке прогноза платёжного баланса Российской Федерации и организует составление платёжного баланса Российской Федерации; платёжный бала́нс — это «статистический отчёт, где в систематизированном виде приводятся суммарные данные о внешнеэкономических операциях данной страны с другими странами мира за определённый период времени»[1]. Платежный баланс является важным показателем и инструментом, позволяющим предвидеть степень возможного участия страны в мировой торговле, международных экономических связях, установить ее платёжеспособность.

17 устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон «О лицензировании отдельных видов деятельности»);

18 проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

19 осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

20 осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами. 

Совет директоров

В соответствии со статьёй 15 Федерального закона «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» в Совет директоров Центрального банка Российской Федерации входят Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров. Члены Совета директоров работают на постоянной основе в Банке  России и назначаются Государственной  Думой на должность сроком на четыре года по представлению Председателя Банка России, согласованному с Президентом  Российской Федерации.

По состоянию на 16 марта 2011 года членами совета директоров Центрального банка Российской Федерации  являются[3]:Члены совета Должность Утверждён

Сергей Игнатьев Председатель Центрального банка Российской Федерации 24 июня 2009 года

Георгий Лунтовский Первый заместитель Председателя Банка России 27 июня 2007 года

Геннадий Меликьян Первый заместитель Председателя Банка России 5 мая 2010 года

Алексей Улюкаев Первый заместитель Председателя Банка России 25 апреля 2008 года

Виктор Мельников Заместитель Председателя Банка России 18 октября 2006 года

Людмила Гуденко Главный бухгалтер—Директор Департамента бухгалтерского учета и отчетности 18 октября 2006 года

Иванова, Надежда  Юрьевна Директор Сводного экономического департамента Банка России 5 мая 2010 года

Алексей Симановский Директор Департамента банковского регулирования и надзора Банка России 26 января 2007 года

Михаил Сухов Директор Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России 26 января 2007 года

Надежда Савинская Начальник Главного управления Центрального банка Российской Федерации по г. Санкт-Петербургу 18 октября 2006 года

Константин Шор Начальник Московского главного территориального управления Центрального банка Российской Федерации 18 октября 2006 года 

Цели и задачи деятельности

Основными целями деятельности Банка России являются: защита и  обеспечение устойчивости рубля, в  том числе его покупательной  способности и курса по отношению  к иностранным валютам; развитие и укрепление банковской системы  Российской Федерации;обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Основными задачами Банка России являются регулирование  денежного обращения, проведение единой денежно-кредитной политики, защита интересов вкладчиков, банков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление  операций по внешнеэкономической деятельности.

Собственность

На 8 мая 2009 года Банку  России принадлежит 57,6 % акций Сбербанка  России[4].

Нормативные акты, регулирующие деятельность Банка России

Статья 75 Конституции  России

Федеральный закон  «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

Федеральный закон  «О банках и банковской деятельности»  от 2 декабря 1990 года № 395-1

Федеральный закон  «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23 декабря 2003 года N177-ФЗ

Федеральный закон  «О несостоятельности (банкротстве) кредитных  организаций» от 25 февраля 1999 года N40-ФЗ 
 

Определения:::::

Банк (от итал. banco — лавка, стол, на которых менялы раскладывали монеты) — финансово-кредитный институт, основной функцией которого является оказание финансовых услуг юридическим и физическим лицам.

Виды  банков 

Различают:

центральные банки, осуществляющие государственное регулирование  банковской сферы и денежную эмиссию.

коммерческие банки, осуществляющие предпринимательскую  банковскую деятельность;

универсальные банки, осуществляют все основные виды банковских операций;

инвестиционные банки, специализируются на инвестициях, чаще всего в ценные бумаги;

сберегательные банки, специализируются на привлечении средств  населения; 

Иногда выделяют:

«Ритейловый банк» («Розничный банк») — ориентирован на работу с частными лицами.

«Кэптивный банк» («Карманный банк») — дочерний банк крупной промышленной или банковской структуры, основным назначением которого является обслуживание операций материнской компании.

Функции банков

Исторически первой функцией банков было безопасное хранение денег клиентов.

Так как у банка  есть много клиентов, которые хранят в нем свои деньги, то банк становится способен переводить деньги от одного из них другому путем изменения  записей в банковских счетах (безналичные  расчеты). Безналичные расчеты возможны и между клиентами различных  банков благодаря системе корреспондентских  счетов.

Банки выдают кредиты. При этом фактически создаётся дополнительная денежная масса (см. Банковский мультипликатор). 

Доходы  банка

Считается, что основным источником доходов банка является доход, получаемый от разницы между  процентами по вкладам в банке (депозитам) и процентами по кредитам. 

Дополнительно банки  зарабатывают комиссионные на конвертации  валют, услугах по проведению платежей, сдачи в аренду банковских сейфов для хранения ценностей, других дополнительных услугах. 

Менее известно о  сеньоражном доходе, который для некоторых частных банков, например, для группы банков Федеральной резервной системы США или для Банка Англии, значительно превосходит любые другие виды дохода.