Экономические кризисы перепроизводства и недопроизводства

 

    В своем  «антиинфляционном» рвении наше правительство  и Центробанк вместо регулируемой эмиссии решили использовать принцип финансовой «пирамиды», обеспечив по выпускам разного рода краткосрочных государственных ценных бумаг (займов) фантастический уровень прибыли Центробанку, Сбербанку и другим участникам этого спекулятивного рынка – от 50 до 200 и более процентов годовых. Результат – все свободные деньги ушли из реальной экономики. Вместе с тем очень скоро свою несостоятельность доказала и близорукая налоговая политика правительства реформаторов. Она не просто довершила развал огромной части реальной российской экономики, а вытолкнула более 40 % ее в теневую, т.е. полностью неналоговую сферу.

 

20

 

Глава 4. Грядущие мировые экономические кризисы

 

4.1. Финансовый  кризис

    Пришло время серьезно отнестись к возможности того, что США приведут нас к мировому экономическому кризису через несколько лет.

    Хорошо  известно, что США обладают самой мощной экономикой в мире, оттягивая на себя около 30% мирового ВВП, однако теперь они являются и самым крупным в мире страной-должником. Согласно самому авторитетному человеку в своей области, главному финансовому инспектору США Дэвиду Уокеру, счет за долгосрочные обязательства, которые взяло на себя правительство США по отношению к кредиторам, пенсионерам и бедным, достигает 43 триллионов долларов, 145 000 долларов на каждого жителя США [13]. И эти цифры даже не берут в расчет все личные задолженности, такие как задолженность по ипотечному кредиту. Одна только задолженность по кредитным картам достигает в среднем 7200 долларов на семью [13]. Жители США тратят еще больше денег на покупку импортных товаров, и так как доллар США является международной валютой, правительство США просто печатает деньги, чтобы финансировать свой дефицит. Центральные банки стран с активным торговым балансом покупают на эти деньги большую часть казначейских облигаций США в качестве валютных запасов. Япония - крупнейший кредитор США - и материковый Китай были до сегодняшнего дня самыми усердными покупателями облигаций США за последние несколько лет. Что касается Гонконга, то большинство, если не все его запасы являются активами, деноминированными в долларах США. Правительство США в свою очередь использует эти иностранные заемные средства, чтобы финансировать до 90% своего дефицита федерального бюджета, который достигал в прошлом году 412 миллиардов долларов [13]. В настоящий момент дефицит федерального бюджета достигает около 2 миллиардов долларов в день.

    Проще говоря, американцы живут далеко не по средствам  и в течение слишком долгого  времени. Вдобавок ко всему, администрация  Буша снижала налоги, по меньшей мере, в три раза, в то время как она ведет дорогостоящую войну в Ираке, которая уже стоила стране 700 миллиардов долларов США и в настоящий момент на нее уходит 5,6 миллиардов долларов США в месяц [13]. Теперь экономика США зависит от центральных банков Японии, Китая и других стран, чтобы они инвестировали США и поддерживали американские учетные ставки низкими. А это способствуют тому, что американские потребители продолжают раскупать импортные товары.

    Очевидно, что у США сегодня огромные неприятности - экономические, социальные, политические и международные. Администрация Буша очень неумело справилась с последствиями циклона «Катрина» в Новом Орлеане, а затем и с менее значительным циклоном «Рита» в Хьюстоне, а это вызвало всплеск всеобщего недовольства людей по отношению к правительству. По всей вероятности, долгосрочные процентные ставки будут увеличены.

    Одно  не вызывает сомнения - что в какой-то момент в не очень далеком будущем  каждый центральный банк начнёт избавляться от долларов США и облигаций казначейства США. Как только одна страна вроде Южной Кореи начнет избавляться от доллара, произойдет обвал все еще непроданных казначейских ценных бумаг США, указанных в графе активов азиатских центральных банков, которые составляют по некоторым подсчетам 2 триллиона долларов США. Обесценившийся доллар вызовет резкий скачок инфляции в США, что заставит Федеральный резерв повысить учетную ставку. Огромный скачок инфляции вызовет в США тяжелый экономический кризис, или,

21

возможно, депрессию. Поток экспорта в Америку из азиатских стран иссякнет, что в свою очередь приведет к молниеносному распространению экономического спада на весь мир. После паники пострадают все, не в самую последнюю очередь - центральный банк Китая, а также центральный банк Гонконга, которые являются основными кредиторами США, а США является для них главным экспортным рынком.

 

4.2. Энергетический кризис

    Нынешний  кризис не похож на тот, что наблюдался в 70-х годах прошлого века, когда  нефтедобывающие арабские страны пустили  в ход нефтяное эмбарго. Сегодня цены на нефть и газ подстегиваются ростом спроса, обусловленным увеличением потребностей в энергоресурсах экономик Китая, Индии и стран Юго-Восточной Азии. Этот фактор в свою очередь вызвал своеобразную «цепную реакцию». В результате были практически полностью исчерпаны резервные возможности Саудовской Аравии и других стран ОПЕК по добыче и поставке на мировой рынок с целью его стабилизации в периоды чрезвычайных ситуаций. Сегодня «запас прочности» нефтяного рынка (то есть, текущее превышение предложения над спросом) составляет всего лишь около 1 млн. баррелей нефти в сутки. Это означает, что любой незначительный перерыв в поставках немедленно ведет к повышению биржевой цены нефти. Такая ситуация сохранится на длительный срок, поскольку новых резервных возможностей просто нет.

    А причиной для сокращения поставок может стать  любое неожиданное событие - будь то стихийное бедствие (например, ураган в Мексиканском заливе) или же теракт на нефтепроводе в Ираке. Нефтепроводы, нефтеперегонные заводы и насосные станции весьма уязвимы, обеспечить их надежную безопасность крайне трудно. Например, за последние два года в Ираке было совершено свыше 300 нападений на нефтепроводы, нефтеперегонные заводы и прочие объекты инфраструктуры нефтяной отрасли. Диверсии против нефтяных объектов имели место и в других странах, в том числе в России, Азербайджане, Индии. Совокупный эффект этих нападений выразился в том, что мировые рынки ежедневно недополучали около 1 млн. баррелей нефти. Если бы это количество нефти стабильно поступало на рынки, цена барреля нефти могла бы быть, как минимум, на 20 долларов ниже.

    Подобная  ситуация способствует постепенному разрушению глобального рынка нефти и  расширяет стремление крупнейших потребителей энергоносителей (например, Китая и  Индия) к заключению прямых соглашений с поставщиками и созданию союзов. Например, Китай, заключивший с Ираном соглашения по нефти и природному газу на общую сумму 70 млрд. долларов, теперь оказывает дипломатическую поддержку Тегерану, чтобы не допустить передачу в Совет безопасности ООН вопроса об иранской ядерной программе, поскольку это чревато введением против Ирана международных санкций. В предстоящие годы доступ к энергетическим ресурсам будет влиять на ситуацию во всем мире. Можно ожидать и новых союзов, например, между Китаем и Саудовской Аравией.

    В сентябре из-за ураганов "Катрина" и "Рита" США потеряли 28,5 млн. баррелей сырой  нефти, что соответствует 5,2% ее годовой  добычи в Мексиканском заливе [13]. По той же причине страна лишилась 3,6% годовой добычи природного газа. Нефтедобывающая компания Chevron в связи с угрозой террористической группировки остановила добычу сырья с морской платформы в Нигерии.

    Эти и  другие события только приблизили наступление   мирового энергетического кризиса, предпосылки которого наблюдались уже давно. Когда система устойчива,

 

22

 

небольшие возмущения "гасятся" без особого труда. Когда же она "перегрета" даже незначительные отклонения могут привести к катастрофическим последствиям. Что  мы, собственно, и наблюдаем: пустые автозаправки и заоблачные цены на топливо уже разрушают целые отрасли мировой экономики. В США правительственные учреждения по распоряжению Дж. Буша переведены в режим экономии всех видов топлива.

     
       США еще долго будут страдать от дефицита собственной нефти. Энергетическая "эпидемия" перекинулась в Европу, где американцы стали закупать недостающие нефтепродукты. А где спрос, там и цены: дело дошло до "бензиновых бунтов" в Великобритании. С призывом к своим гражданам не закупать бензин впрок были вынуждены обратиться правительства Франции и Германии.

 

    Эксперты  полагают, что мировой кризис не обойдет стороной и Россию - продолжат  свой рост цены на бензин, подорожают некоторые  импортные товары.

         Потребители нефти и газа ломают головы над тем, как обеспечить стабильность на своих энергетических рынках. Европейский союз принял антикризисный план, основные положения которого - развитие энергосберегающих технологий, стимулирование инвестиций в нефтепереработку, а также замена традиционных источников энергии на альтернативные. К 2020г. ЕС должен на 20% сократить нынешнее потребление нефти и газа. Другое стратегическое направление - стимулирование инвестиций в добычу сырья и его переработку (в частности, предоставление перерабатывающим компаниям налоговых льгот). Кроме того, будет форсировано развитие альтернативных источников энергии. Разговоры о внедрении энергосберегающих технологий ведутся отнюдь не на пустом месте. Немного подзабытый нами «терминатор» – губернатор Калифорнии Арнольд Шварценнегер, к примеру, активно воплощает в жизнь, финансируемую из бюджета штата программу по созданию мощной сети заправочных станций для автомобилей на водородном топливе. Калифорния, между прочим, главный потребитель нефтепродуктов в США.

    Ситуацию  на российском энергетическом рынке прокомментировал и Владимир Путин: «Нам нужно менять энергетический баланс в стране, чтобы другие энергоресурсы, не только нефть и газ, были востребованными и экономически привлекательными». В одном из интервью российский президент В. Путин сообщил собравшимся иностранным журналистам и политологам о том, что он не намерен оставаться во главе государства после 2008-го года, и не собирается менять конституцию страны. При этом российский президент объявил, что в его государстве все в полном порядке: «В стране нет объективных предпосылок для какой-либо дестабилизации, если политика, которая выбрана и проводится в течение пяти лет, будет продолжена». Выводы здесь очевидны.

    Падение цен на нефть и ее производные – вопрос времени и, вероятно, скорого. Мировой рынок просто не выдержит нынешнего перегрева.

    И вот  на этом фоне президент России утверждает, что экономическая политика, проводившаяся  под его руководством пять лет, верная. Притом, что за эти пять лет в стране не было проведено ни одной экономической реформы, а политические вели лишь к фиксации застоя.

В то же время министр  финансов признает – страна не готова к резкому падению цен на основной источник ее благосостояния. То есть, снижение цен на нефть вызовет острые социальные и политические конфликты в России. С подобными перспективами не

 

23

пожелает столкнуться  ни один руководитель государства, особенно России, в которой экономические проблемы сразу поставят вопрос о необходимости смены власти, а в худшем случае о сохранении федерации как таковой. Исходя из этого, не исключено, что заявление министра финансов Кудрина и привело к тому, что В.Путин, принял решение не рисковать, а отойти в сторону от политического руководства впадающей в нестабильность страны, не беря на себя ответственность за нарастание негативных тенденций в экономике и возможные социальные протесты.

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

24

 

Заключение

 

    Тема  «экономические кризисы и циклы  развития» интересна, думаю не только мне. Она будет актуальной еще большое количество времени, а, может быть, и всегда, так как я не думаю, что в ближайшее время экономисты научатся сглаживать цикл до такой степени, чтобы его амплитуда колебаний была равна нулю. При амплитуде колебаний больше нуля можно сказать, что это уже цикл. Когда наблюдаешь, как назревают и происходят кризисы в странах-лидерах, таких как США, Япония, Германия, Англия, то невольно задумываешься, что даже такие богатые страны, имеющие столько специалистов, средств, влияния до сих пор не могут избежать кризисов.

 

    Россия  же – уникальная страна. Если в Европе многие страны, в общем, схожи по экономической структуре, экономике, культуре, то Россия – страна, аналогов которой в мире нет, и не будет. Россия находится сейчас в глубоком кризисе. По моему мнению, причины постоянных кризисов кроются, прежде всего, в менталитете россиян. В этой стране даже самые честные люди ищут, «где и у кого бы своровать». Коррупция – это главная проблема, с которой нужно справиться в России, чтобы хотя бы создать предпосылки для оживления экономики. От такой особенности менталитета избавиться будет очень трудно, а если и получится, то нескоро. Как говорится в поговорке, «рыба гниет с головы», и причину такого состояния нашей страны надо искать в «верхушке», в правящей элите. У власти сейчас находится, по моему мнению, бездействующая партия, во главе с бездействующим президентом, поэтому построить демократическое, стабильное в экономическом и социальном плане общество нам пока не удаётся с нынешней властью. Безусловно, экономические кризисы неизбежны во всём мире и в России в частности, но в нашей стране они будут проходить особенно остро и часто из-за отсутствия умных, патриотичных людей во главе государства, которые будут проводить политику в интересах нашего государства и народа.