Безопасность банковской деятельности

В целом  создание и обеспечение функционирования системы комплексной безопасности с учетом положений настоящей  концепции должны быть разработаны  следующие документы:

• Устав (положение) службы безопасности.
• Перечень сведений, составляющих коммерческую тайну.
• Организационно-распорядительные документы, регламентирующие порядок и правила:
• обеспечения сохранности коммерческой тайны;
• режима и охраны объектов защиты, включая требования по пропускному и внутриобъектному режиму;
• по учету и контролю финансов, обеспечения их сохранности в процессе операций, хранения и транспортировки;
• обеспечения защиты информации, обрабатываемой и передаваемой в автома- тизированных системах и средствах связи.

Для осуществления  технической политики в области  обеспечения физической и информационной защиты необходимо разработать и  реализовать комплекс мероприятий:

• по оснащению важнейших объектов и помещений средствами и системами физической защиты и контроля;
• по обеспечению технической, програм-мной и криптографической защиты информации в системах информатизации и связи;
• по обеспечению защиты речевой информации в помещениях, выделенных для ведения конфиденциальных переговоров.

Программа создания системы безопасности должна предусматривать приоритеты реализации наиболее важных и актуальных направлений  обеспечения безопасности, с учетом выделяемых финансовых ресурсов, а  также предусматривать привлечение  к ее выполнению специализированных организаций, имеющих практический опыт работы по рассматриваемой проблеме и лицензии на соответствующий вид деятельности.

В целях  обеспечения нормальной работы службы безопасности в повседневных условиях рекомендуется разработка "Оперативного плана службы безопасности по обеспечению  защиты банка". Данным планом предусматриваются  конкретные и четкие действия сотрудников  банка и службы безопасности при  возникновении критических ситуаций типа:

• нападение грабителей;
• исчезновение наличных денежных средств;
• нападение на сотрудника банка;
• пожар, взрыв и другое повреждение здания или имущества как в дневное, так и в ночное время.

Предусматриваются действия как в момент наступления  ситуации, в ходе ее развития и по завершению. Главная цель - предупредить наступление, уменьшить ущерб, сохранить  следы (улики) для последующей работы по ликвидации ущерба.

ПРИНЦИПЫ  И НАПРАВЛЕНИЯ  ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ МЕЖДУ  КОММЕРЧЕСКИМ БАНКОМ И ПРАВООХРАНИТЕЛЬНЫМИ  ОРГАНАМИ В ОБЛАСТИ  БЕЗОПАСНОСТИ

Какой бы совершенной  ни была самоорганизация безопасности коммерческого банка, она не обеспечит  предотвращение преступных посягательств  без взаимодействия кредитного учреждения с соответствующими правоохранительными  органами и прежде всего милицией.

Организационно-правовой основой такого взаимодействия являются:

• конституционные принципы равенства защиты всех форм собственности;
• законы Российской Федерации о милиции, об оперативно-розыскной деятельности, о прокуратуре и другие нормативно-правовые акты;
• Соглашение между Министерством внутренних дел Российской Федерации и Ассоциацией российских банков о взаимодействии в области обеспечения банковской безопасности.

Целями  сотрудничества являются: предупреждение и раскрытие преступных посягательств на персонал коммерческих банков, денежные средства и ценности.

Приоритетными направлениями взаимодействия банка  и территориального органа внутренних дел должны быть:

• Обмен информацией:
• о фактах (способах) совершения хищений денежных средств в коммерческих банках с использованием подложных банковских документов, кредитных карточек, подделки иных документов;
• о физических лицах, работающих в коммерческих банках, вкладчиках и других клиентах, подозреваемых в совершении правонарушений;
• о юридических лицах, являющихся клиентами банка, совершающих банковские операции, имеющие подозрительный характер, в целом о банковских операциях, вызывающих обоснованные сомнения в целесообразности их проведения.
• Разработка совместных мер:
• противодействия предполагаемым (реальным) фактам общеуголовных проявлений в банковской системе, угрозам убийства, либо нанесения тяжких телесных повреждений, уничтожения имущества коммерческих банков, их руководителей, сотрудников и членов их семей;
• по технической укрепленности и оборудованию средствами сигнализации объектов банка;
• по созданию так называемой "горячей линии" между банковским и территориальным органом внутренних дел (милицией);
• участия в формировании централизованного, регионального банка данных о предприятиях различных форм собственности, недобросовестных участниках кредитно-денежных отношений;
• Работа по подбору, расстановке и профессиональная подготовка кадров служб банковской безопасности:
• осуществление совместной проверки кандидатур на работу в службу банковской безопасности с использованием информационных возможностей органов внутренних дел, сведений о судимости и т.д.;
• проведение совместной разработки и введение правил об ответственности персонала коммерческих банков за противоправное использование, либо разглашение коммер-ческой (банковской) тайны с учетом диспозиции ст. 183 УК РФ "Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну";
• использование помощи милиции в обучении и повышении квалификации кадров службы безопасности банка.

Таким образом, данная концепция позволяет руководителю коммерческого банка определить основы организации безопасности кредитного учреждения с учетом местных условий  и своих возможностей по затратам и ресурсам ее обеспечения.