Функции и роль денег

Диктат ведущих  национальных валют в международном  обороте проявился также в  создании валютных блоков. Стерлинговый блок был создан после отмены золотого стандарта в Англии в 1931 г. Он включал страны Британской империи (кроме доминионов Канады и Нью-Фаундленда, а также Гонконга), государства, тесно связанные с Великобританией (Египет, Ирак, Португалия). Основой валютного блок;! было поддержание входившими в него странами твердого курса по отношению к валюте страны-гегемона; все расчеты предлагалось производить в этой валюте, которая хранилась в Банке Англии. По такому же принципу действовал Долларовый блок, созданный в 1933 г. после отмены золотого стандарта в США (США, Канада, страны Латинской Америки), а также Золотой блок, возглавляемый Францией. 

Во время и  после Второй мировой войны на базе валютных блоков возникли валютные зоны — стерлинговая, долларовая. Кроме того, на базе Золотого блока возникла зона франка, появились также зоны голландского гульдена, португальского эскудо, итальянской лиры и испанской песеты, 

„Валютные клиринги — это расчеты между странами на основе зачёта взаимных требований с оплатой сальдо наличными деньгами. Валютные клиринги создавались в годы мирового экономического кризиса 1929—1933 гг. и затем получили большое распространение в форме двусторонних и многосторонних клирингов (Европейский платежный союз с 1950 по 1958 г.), появление которых было вызвано обострением проблемы международной ликвидности, или способности стран оплачивать свои внешние обязательства. В результате 60% международных расчетов велось через валютные клиринги, которые к^ концу 60-х гг. были ликвидированы в большинстве западноевропейских стран с введением конвертируемости валют. 

В целях увеличения международной ликвидности и  замены национальных валют международной  резервной денежной единицей Совет  управляющих Международного валютного  фонда (МВФ) утвердил план создания нового вида ликвидных средств — специальных прав заимствования (Special Drawing Rigts — СДР). СДР — это эмитируемые Международным валютным фондом платежные средства, предназначенные для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения официальных резервов и расчетов с МВФ, соизмерения стоимости национальных валют. В соответствии с этим планом СДР безвозмездно распределялись среди стран — членов Фонда, который открывал им счет СДР в сумме 16,8% их квоты. Эмиссия СДР проводилась в небольших размерах: в первые годы (с 1970 г.) было выпущено свыше 9,3 млдр СДР, в течение 1979— 1981 гг. — 12 млрд. Общая доля СДР в международных активах составляет всего 2,5%. 

Первоначально в 1970 г. в единице СДР было установлено  твердо фиксированное золотое содержание, как и у доллара США, — 0,888671 г. Однако после двух девальваций  доллара (в 1971 и 1973 гг.) и введения плавающих  валютных курсов с 1 июля 1974 г. стоимость единицы СДР стала определяться на основе средневзвешенного курса 16 валют ведущих капиталистических стран, доля внешней торговли которых составляла не менее 1% объема мировой торговли. С 1 января 1981 г. число валют в «валютной корзине» СДР было сокращено до пяти, после чего ее состав пересматривается раз в пять лет. Так, с 1 января 1991 г. действует -«корзина» СДР, в которой предусмотрены доли следующих валют: доллар США — 40%, немецкая марка — 21, японская иена — 17, французский франк и английский фунт стерлингов — по 11%. По состоянию на конец августа 1990 г. 1 СДР равен 1,386 долл. США. 

В марте 1979 г. была введена новая региональная международная  денежная единица, используемая странами — членами Европейской валютной системы (ЕВС) — ЭКЮ (European Currency Unit). Создание ЭКЮ обусловлено развитием западноевропейской валютной интеграции и стремлением стран — участниц ЕВС противопоставить доллару США европейскую коллективную валюту. В отличие от СДР, которые не имеют реального обеспечения, эмиссия ЭКЮ наполовину обеспечена 

золотом и долларами  США (за счет объединения 20% официальных  золотых резервов стран — участниц ЕВС) и наполовину — национальными  валютами. Эмиссия ЭКЮ осуществляется в виде записей на счетах центральных  банков стран — членов ЕВС в  Европейском валютном институте (до 1994 г. — Европейском фонде валютного сотрудничества). 

Стоимость ЭКЮ  определяется методом «корзины»  из валют стран — участниц ЕВС. Удельный вес каждой валюты в «корзине»  зависит от доли страны в ВНП ЕВС, взаимном товарообороте, Европейском валютном институте. В связи с этим наибольшая доля в «корзине» на 21 сентября 1989 г. приходится: на немецкую марку — 30,1%, французский франк — 19,0, английский фунт стерлингов — 13,0, бельгийский франк — 7,6, испанскую песету — 5,3, прочие — 5,45%. 

В соответствии с соглашением о ЕВС ЭКЮ  является счетной единицей и средством  межгосударственных расчетов по валютным интервенциям, но главным образом  — базой для выражения паритетов  валют стран-участниц, регулятором  отклонений рыночных курсов валют. 

Пределы допустимого  колебания валют к доллару  США были установлены 19 марта 1973 г. в  размере ±2,25% от центрального курса  для всех стран -участниц, за исключением  Италии (±6%) в связи с ее тяжелым  экономическим положением. В 1990 г. Италия уменьшила пределы колебаний до общепринятых, а в связи со вступлением Великобритании в октябре 1990 г. в ЕВС для фунта стерлингов были установлены пределы колебаний ±6%. С августа 1993 г. пределы колебаний были временно расширены до ±15%. Таким образом, в настоящее время из 15 стран-участниц ЕВС в валютной группировке не участвуют лишь Испания, Португалия, Греция и Великобритания, которая вышла из ЕВС в сентябре 1992 г. 

Роль денег  в рыночной экономике. Деньгам принадлежит  ключевая роль в рыночной экономике. 

Во-первых, общественная роль денег, их место в экономической системе состоит в том, что деньги выступают в качестве общественного связующего звена между товаропроизводителями. 

Будучи только конкретизированными в определенном предмете, имеющем стоимость, они выступают всеобщим условием общественного производства,, «инструментом» общественных экономических связей независимых товаропроизводителей, орудием стихийного учета общественного труда в товарном хозяйстве. 

Во-вторых, деньги приобретают качественно новую роль: они становятся капиталом, что осуществляется через пять функций. Так, стоимость товаров, произведенных на предприятиях, выражается в деньгах; при этом деньги служат мерой стоимости и денежным капиталом. 

Если же продукция  предприятия продается за наличный расчет, а на вырученные деньги покупаются средства производства, то деньги служат средством обращения и капиталом. Но если продукция продается в кредит и но истечении срока кредита долговые обязательства погашаются деньгами, то здесь они служат и средством платежа, и капиталом. , Далее, если деньги накапливаются в качестве сокровища с целью покупки средств производства и расширения объема производства в дальнейшем, то в этом случае деньги выступают и как сокровище, и как капитал. И наконец, на мировом рынке деньги выступают в функции и мировых денег, и капитала. 

Однако деньги приобретают характер денежного  капитала 

не благодаря  своим функциям, а в связи с  тем, что функциони 

рование денег  включено в кругооборот промышленного  капи 

тала. Важно то, что на деньги приобретается особый товар — 

рабочая сила и  средства производства, которые служат элемен 

тами производительного  капитала. Таким образом, деньги, пре- 

вращаясь в  денежный капитал, участвуют в воспроизводстве 

индивидуального капитала. 

Но деньги участвуют и в воспроизводстве общественного 1 капитала, обслуживая реализацию совокупного общественного продукта. При этом денежное обращение выступает в виде ряда денежных потоков: одни из них движутся внутри первого подразделения (производство средств производства), другие — внутри второго подразделения (производство предметов потребления), третьи — между первым и вторым подразделениями. 

В-третьих, с  помощью денег происходит образование  и перераспределение национального  дохода через государственный бюджет, налоги, займы и инфляцию. 

В-четвертых, в  условиях шп^ернационализации хозяйственных  связей деньги обслуживают процесс  обмена между странами, а именно, движение товаров, рабочей силы и  капитала. 

В 80-е гг., когда  в ведущих странах мира в соответствии с монетаристской концепцией денежно-кредитная политика стала важнейшим элементом государственного регулирования экономики, роль денег значительно усилилась. 

ДКБ Лекции. Глава 1. Сущность и функции денег в  условиях рыночной экономики

Кредитные деньги прошли следующую эволюцию: вексель, банкнота, банковские депозиты, чек, электронные деньги, пластиковые карточки. 

Концепции происхождения  денег; металлические, бумажные и кредитные  деньги, эволюция денег в России, теории сущности денег – металлическая, номинальная и количественная; роль денег в условиях рыночной экономики; сущность и функции денег. 

По вопросу  происхождения денег существует 2 концепции: рационалистическая и эволюционная. 

Рационалистическая  концепция объясняет происхождение  денег соглашениями между людьми, которые убедились в том, что для передвижения стоимостей в меновом обороте необходимы специальные инструменты. Эволюционная концепция доказывает, что деньги появились помимо воли людей в результате длительного развития обмена, когда из огромного товарного мира выделился особый товар, выполнявший роль денег. 

Деньги стали  деньгами примерно за 3-5 тысячелетий  до новой эры, когда среди различных  товаров, используемых на рынках в роли главных предметов выделился  один в качестве всеобщего эквивалента. Ими стали благородные металлы – серебро и золото, единицей счета – вес. Так утвердилась и потом применялась большую часть времени существования первая форма денег: полноценные или действительные деньги. Виды этих денег: серебряные и золотые слитки, а затем аналогичные монеты. Для размена использовались монеты из меди и сплавов. Характерными чертами полноценных денег являлись: 

соответствие  номинала реальной стоимости;

неподверженность  обесценению, за исключением экстраординарных случаев;

возможность фактического использования, как и любого другого товара.

В ходе эволюции человечества, особенно в IX-XX веках, полноценные деньги как элемент производственных отношений стали приходить в противоречие с производительными силами. Из-за все большего отставания добычи золота от потребностей экономического оборота стало все труднее его обеспечивать за счет дорогостоящих золотых монет, в частности из-за неудобства их использования при мелких сделках. Поэтому начали складываться предпосылки для перехода к новой, второй, форме денег – неполноценным деньгам, другими словами, заменителям денег, знакам денег. Весьма распространена классификация неполноценных денег по двум видам: наличные и безналичные. Первыми появились безналичные деньги. Ими стали векселя, применяемые еще в античные времена. 

Эволюция денежного обращения и общественного развития привела к демонетизации золота, а затем и дематериализации денег. Демонетизация золота означает утрату золотом функций, т.е. исключение золотых монет из внутреннего и внешнего обращения во всех странах. Во внутреннем обращении демонетизация произошла в начале 30х годов XX века. Сейчас чеканка монет из драгоценных металлов проводится главным образом в нумизматических целях, причем номинальная стоимость подобных монет намного выше стоимости содержащегося в них металла. Из внешнего оборота золото исключено к началу последней четверти XX века, когда в результате Ямайской реформы мировой валютной системы были внесены изменения в Устав МВФ об отмене официальной цены золота и золотых валютных паритетов. В современных условиях золото как природная и ценная редкость являются частью золотовалютных резервов страны. 

Таким образом, в ходе развития произошла трансформация  первой формы денег – полноценных  денег во вторую форму – неполноценные  деньги. Трансформация форм и внутри них видов происходила постепенно, так что одновременно могли иметь место все формы. Все виды полноценных денег, обслуживая наличный и безналичный оборот, стали именоваться высокоэффективными, чистыми деньгами. 

Одновременно  большой импульс получили различные ликвидные активы общества, которые, не будучи деньгами, могут быть обращены в деньги при небольшом риске потерь («квазиденьги» т.е. почти деньги)- это срочные и сберегательные депозиты, депозитные сертификаты, государственные ценные бумаги. 

В своей эволюции деньги выступают в виде металлических, бумажных и кредитных – электронных денег. 

Металлические деньги. Ранней формой металлических  денег были слитки разной формы. В  связи с этим наименования многих денежных единиц отражают весовые единицы: фунт стерлингов, фунт, полфунта. В результате развития рыночных отношений из металла стали чеканить монеты – т.е. денежные знаки, имеющие установленные законом форму и весовое содержание. Металлические деньги делятся на полноценные и неполноценные.