Регистрация и лицензирование кредитной организации

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 22 Декабря 2011 в 15:58, курсовая работа

Краткое описание

В первой главе рассматривается процедура проведения регистрации кредитной организации и её филиала. Особое внимание уделяется вопросам правомерности участия в ней юридических и физических лиц и оплаты ими уставного капитала, составу руководителей и материально-техническому оснащению кредитных организаций.
Вторая глава содержит информацию о порядке и условиях получения лицензии кредитными организациями, о видах банковских лицензий.

Содержание работы

ВВЕДЕНИЕ 3
1. ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ 4
1.1.Основные требования, предъявляемые создаваемым кредитным организациям 4
1.2. Порядок регистрации кредитной организации 12
1.3. Порядок открытия филиала кредитной организации 16
2. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. ВИДЫ БАНКОВСКИХ ЛИЦЕНЗИЙ 20
2.1. Порядок лицензирования банковской деятельности 20
2.1. Виды банковских лицензий 22
3. ОСОБЕНННОСТИ РЕОРГАНИЗАЦИИ И ЛИКВИДАЦИИ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ 24
3.1. Понятие и формы реорганизации кредитной организации 24
3.2. Анализ данных банковской статистики о количестве зарегистрированных кредитных организаций, о лицензировании и величине уставного капитала кредитных организаций 28
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 30
ПРИЛОЖЕНИЕ 1 РЕГИСТРАЦИЯ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В 2008-2010 ГОДАХ 31
ПРИЛОЖЕНИЕ 2 ГРУППИРОВКА ДЕЙСТВУЮЩИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО ВЕЛИЧИНЕ ЗАРЕГЕСТРИРОВАННОГОУСТАВНОГО КАПИТАЛА В 2008-2010 ГОДАХ 34
ПРИЛОЖЕНИЕ 3 ВИДЫ ЛИЦЕНЗИЙ, ВЫДАВАЕМЫЕ БАНКАМ 35
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЙ СПИСОК 37

Скачать целиком (92.87 Кб) Сколько стоит заказать работу?

Содержимое работы - 1 файл

курсовая.docx

— 95.90 Кб (Скачать файл)

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 1

[23]

- банков со 100% иностранным участием в уставном капитале	169	242	241
5. Филиалы действующих КО за рубежом, всего⁶	3	5	5
6. Филиалы банков-нерезидентов на территории Российской Федерации	0	0	0
7. Представительства действующих российских КО, всего⁷	804	721	517
в том числе: - на территории РФ	757	679	475
- в дальнем зарубежье	33	30	29
- в ближнем зарубежье	14	12	13
8. Дополнительные офисы КО, всего	18 979	21 272	21 641
в том числе: Сбербанка России ОАО	8 623	9 491	10 061
9. Операционные кассы вне кассового узла КО, всего	14 689	13 871	12 461
в том числе: Сбербанка России ОАО	10 839	10 127	8 962
10. Кредитно-кассовые офисы КО, всего	1 543	1 445	1 252
в том числе: Сбербанка России ОАО	0	0	0
11. Операционные офисы КО (филиалов), всего	497	1 498	2 109
в том числе: Сбербанка России ОАО	0	6	7
12. Передвижные пункты кассовых операций КО (филиалов), всего	51	62	84
в том числе: Сбербанка России ОАО	50	61	82
Отзыв лицензий и ликвидация юридических лиц
13. КО, у которых отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций и которые не исключены из КГР	157	117	119
14. Внесена запись в Книгу государственной регистрации кредитных организаций о ликвидации КО как юридического лица, всего	1 819	1 900	1 957
в том числе: - в связи с отзывом (аннулированием) лицензии	1 419	1 495	1 540
- в связи с реорганизацией	399	404	416
в том числе: - в форме слияния	2	2	2
- форме присоединения	397	402	414
в том числе: - путем преобразования в филиалы других банков	344	347	354
- путем присоединения к другим банкам (без образования филиала)	53	55	60
- в связи с нарушением законодательства в части оплаты уставного капитала	1	1	1

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 1

[23]

Пояснения к таблице:

КГР – Книга государственной регистрации кредитных организаций.

* КО - Кредитная организация. Понятие «»Кредитная организация»» в настоящей информации включает в себя одно из следующих понятий:

- юридическое лицо, зарегистрированное Банком России (до 01.07.02) или Уполномоченным регистрирующим органом, и имеющее право на осуществление банковских операций;

- юридическое лицо, зарегистрированное Банком России (до 01.07.02) или Уполномоченным регистрирующим органом, имевшее, но утратившее право на осуществление банковских операций;

- юридическое лицо, зарегистрированное другими органами (до вступления в силу Федерального закона «»О банках и банковской деятельности»»), и имеющее лицензию Банка России на осуществление банковских операций.

1.Указываются КО, имеющие статус юридического лица на отчетную дату, в том числе КО, утратившие право на осуществление банковских операций, но еще не ликвидированные как юридическое лицо.

2.Указываются КО, зарегистрированные Банком России (до 01.07.02) или Уполномоченным регистрирующим органом и имеющие право на осуществление банковских операций, а также небанковские КО, зарегистрированные другими органами и получившие лицензию Банка России на осуществление банковских операций.

3.Выдаются с декабря 1996 г. в соответствии с письмом Банка России от 03.12.96 № 367.

4.Данные приводятся на основании сведений, представленных в Банк России Государственной корпорацией «»Агентство по страхованию вкладов»» на отчетную дату.

5.Указываются филиалы Сбербанка России, внесенные в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и получившие порядковые номера. До 01.01.98 в ежемесячной Информации о кредитных организациях по данной строке указывалось общее количество учреждений Сбербанка России - 34 426.

6.Указываются филиалы, открытые российскими КО за рубежом.

7.В число представительств российских КО за рубежом включены представительства, по которым поступили в Банк России уведомления об открытии их за рубежом.

ПРИЛОЖЕНИЕ 2

[23]

ГРУППИРОВКА ДЕЙСТВУЮЩИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПО ВЕЛИЧИНЕ ЗАРЕГЕСТРИРОВАННОГОУСТАВНОГО КАПИТАЛА В 2008-2010 ГОДАХ ⃰

	До 3 млн. руб.		От 3 до 10 млн. руб.		От 10 до 30 млн. руб.		От 30 до 60 млн. руб.		От 60 до 150 млн. руб.		От 150 до 300 млн. руб.		От 300 млн. руб. и выше		Всего
	Коли- чество	Уд. вес (%)	Коли- чество	Уд. вес (%)	Коли- чество	Уд. вес (%)	Коли- чество	Уд. вес (%)	Коли- чество	Уд. вес (%)	Коли- чество	Уд. вес (%)	Коли- чество	Уд. вес (%)	Коли- чество
01.01.08	37	3,3	61	5,4	120	10,6	161	14,2	207	18,2	248	21,8	302	26,6	1 136
01.01.09	31	2,8	51	4,6	99	8,9	140	12,6	194	17,5	254	22,9	339	30,6	1 108
01.01.10	26	2,5	38	3,6	71	6,7	117	11,1	204	19,3	252	23,8	350	33,1	1 058

* Уставный капитал, величина которого оплачена участниками, внесена в устав кредитной организации и учтена в КГР после регистрации устава в Уполномоченном регистрирующем органе.

ПРИЛОЖЕНИЕ 3

[24]

ВИДЫ ЛИЦЕНЗИЙ, ВЫДАВАЕМЫЕ БАНКАМ

Виды лицензий	Комментарий
Лицензии, выдаваемые созданному путем учреждения банку
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)	Инструкция Банка России от 14.01.2004 №109-И, п.8.2.1
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях, содержащая банковские операции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях	Инструкция Банка России от 14.01. 004 №109-И, п.8.2.4
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)	Инструкция Банка России от 14.01.2004 №109-И, п.8.2.2
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, содержащая банковские операции. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.	Инструкция Банка России от 14.01.2004 №109-И, п.8.2.5
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов	Лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) Инструкция Банка России от 14.01.2004 №109-И, п.8.2.3.

ПРОДОЛЖЕНИЕ ПРИЛОЖЕНИЯ 3

[24]

Лицензии, выдаваемые для расширения деятельности банка
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц)	При наличии данной лицензии банк вправе устанавливать корреспондентские отношения с неограниченным количеством иностранных банков. Инструкция Банка России от 14.01.2004 №109-И, п.8.2.2, п.14.1.1
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов	Лицензия может быть выдана банку одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) Инструкция Банка России от 14.01.2004 №109-И, п.8.2.3, п.14.1.2
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях	Лицензия может быть выдана банку, с даты государственной регистрации которого прошло *не менее двух лет.* При рассмотрении вопроса о выдаче банку данной лицензии в нем проводится проверка на соответствие требованиям к участию в системе страхования вкладов. Инструкция Банка России от 14.01.2004 №109-И, п.14.1.3, п.14.2, п.14.4
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте	Лицензия может быть выдана банку, с даты государственной регистрации которого прошло *не менее двух лет,* а также при наличии лицензии на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), или одновременно с ней. Инструкция Банка России от 14.01.2004 №109-И, п.14.1.4, п.14.2, п.14.4
Генеральная лицензия	Генеральная лицензия может быть выдана банку: - с даты государственной регистрации которого прошло *не менее двух лет*; - имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте; - выполняющему установленные нормативными актами Банка России требования к размеру собственных средств (капитала). Инструкция Банка России от 14.01.2004 №109-И, п.14.1.5, п.14.3, п.14.4

Информация о работе Регистрация и лицензирование кредитной организации