Валютные отношения в мировой экономике

      2.3 Рыночное и государственное  регулирование валютных отношений

     Как свидетельствует мировой опыт, в  условиях рыночной экономики осуществляется рыночное и государственное регулирование  международных валютных отношений. Государство издавна вмешивалось в валютные отношения – вначале косвенно, а затем непосредственно, учитывая их важную роль в мирохозяйственных связях. Рыночное и государственное регулирование дополняют друг друга. Первое, основанное на конкуренции, порождает стимулы развития, а второе направлено на преодоление негативных последствий рыночного регулирования валютных отношений.

     В системе регулирования рыночной экономики важное место занимает валютная политика - совокупность мероприятий, осуществляемых в сфере международных валютных и других экономических отношений в соответствии с текущими и стратегическими целями. Направление и формы валютной политики определяются валютно-экономическим положением стран, эволюцией мирового хозяйства, расстановкой сил на мировой арене.

     Юридически  валютная политика оформляется валютным законодательством - совокупностью правовых норм, регулирующих порядок совершения операций с валютными ценностями в стране и за ее пределами, а также валютными соглашениями - двухсторонними и многосторонними- между государствами по валютным проблемам.

     Одним из средств реализации валютной политики является валютное регулирование - регламентация государством международных расчетов и порядка проведения валютных операций. Прямое валютное регулирование реализуется путем законодательных актов и действий исполнительной власти, косвенное - с использованием экономических, в частности валютно-кредитных, методов воздействия на поведение экономических агентов рынка. Региональное валютное регулирование осуществляется в рамках экономических интеграционных объединений.

     Валютная  политика определяет подготовку, принятие и реализацию решений по валютным проблемам. Регулирование валютных отношений включает несколько уровней:

• частные предприятия, в первую очередь национальные и международные банки и корпорации, которые располагают огромными валютными ресурсами и активно участвуют в валютных операциях;
• национальное государство (министерство финансов, центральный банк, органы валютного контроля);
• на межгосударственном уровне.

     Органом межгосударственного регулирования  является МВФ, а с середины 70-х  годов стали также регулярные совещания на высшем уровне с ограниченным числом участников. С1993 года Россия также  участвует в этих совещаниях. Основные причины регулярных встреч на высшем уровне кроется в интернационализации хозяйственных связей, нестабильности и неравномерности экономического и политического развития стран, партнерстве, противоречиях. Постоянные консультации глав государств преследуют цель выработать единую экономическую и политическую стратегию.

     Приведем  небольшой пример из истории:

     Капиталистические страны вступили во вторую Мировую  Войну уже с расстроенными  международными валютно-финансовыми  связями. Многие из них ввели правительственный  валютный контроль еще в период мирового экономического кризиса 1929-1933гг. Объектом правительственного валютного контроля являлись все операции с иностранной валютой. В странах, где были введены валютные ограничения, запрещалось покупать и продавать без разрешения соответствующих органов валютного контроля иностранную валюту, вывозить или перевозить за границу национальные денежные знаки и иностранную валюту, золото, ценные бумаги. Иностранная валюта, полученная резидентами данной страны за экспортированный ими товар или оказанные иностранцам услуги, или в погашение других каких-либо обязательств, подлежала обязательной сдаче в обмен на национальную валюту казначейству, национальному банку или другому уполномоченному на это органу. Импортер мог получить иностранную валюту для оплаты купленного им товара за границей только с разрешения соответствующего правительственного органа валютного контроля в национальном банке. Одной из форм валютных ограничений, широко применяемых капиталистическими странами, являются количественные ограничения импорта и экспорта.

     Валютные  ограничения в экономике капиталистических  государств и в отношениях между  этими государствами выполняют  двойственную, противоречивую роль. С одной стороны, они служат двойственным средством выравнивания платежных балансов, поддержания курсов национальных валют и концентрации в руках государства золотых и валютных ресурсов. Так как валютный контроль ограничивает доступ иностранных товаров и капиталов на рынок данной страны, он защищает национальный рынок от экономической экспансии других государств, способствует росту национального производства. С другой стороны, валютные ограничения способствуют развитию предприятий, не зависимых от импортного сырья и работающих на внутренний рынок. Однако вследствие того, что другие страны также их применяют, валютные ограничения служат существенным препятствием для проникновения монополий на рынки других стран. Отсутствие правительственных валютных ограничений является одним из условий, дающих возможность другим государствам осуществлять неэквивалентный товарообмен и систематически сводить платежный баланс в расчетах с развивающимися странами с активным сальдо, а следовательно, поддерживать постоянную финансовую зависимость этих стран от монополий других государств.

     Поэтому правящие круги промышленно развитых государств, испытывающие потребность  в расширении внешних рынков сбыта, в большей мере заинтересованы в  отмене или в ослаблении валютных ограничений, чем в их применении. Вводя валютные ограничения, они всегда рассматривают их как вынужденную меру и стремятся при первой возможности ликвидировать их, причем не только у себя, но ив других странах.

     Целесообразность  установления свободной обратимости  валют или применения валютных ограничений  определяется для каждого государства  в тот или иной момент состоянием его экономики и внешних расчетов. Для промышленно развитых стран  в зависимости от состояния экономики  и позиций на мировом рынке  в один период свободная обратимость  их валют может быть экономически целесообразной, в другой - наоборот, она не даст для экономики ничего, кроме вреда.

      Итак, валютной политикой государства предусматривается множество направлений международного валютно-финансового и кредитного сотрудничества, валютное регулирование и валютный контроль, а ее основная составляющая - политика курсообразования. Главным риском валютной политики является риск девальвации, т.е. снижение курса национальной валюты по отношению к какой-либо иностранной валюте, золоту.

      Заключение

     Валютный  рынок является официальным финансовым центром, где сосредоточена купля-продажа  валют и ценных бумаг в валюте на основе спроса и предложения на них. С функциональной точки зрения валютные рынки обеспечивают своевременное осуществление международных расчетов, страхование от валютных рисков, диверсификацию валютных резервов, валютную интервенцию, получение прибыли их участниками в виде разных курсов валют. С институционной точки зрения валютные рынки представляют собой совокупность уполномоченных банков, инвестиционных компаний, бирж, брокерских контор, иностранных банков, осуществляющих валютные операции. Операции на валютном рынке проводятся между банками (межбанковские валютные расчеты) и банками со своими клиентами.

     С организационно-технической точки  зрения валютный рынок представляет собой совокупность телеграфных, телефонных, телексных, электронных и прочих коммуникационных систем, связывающих между собой банки разных стран, осуществляющих международные расчеты и другие валютные операции. Эффективность операции на валютном рынке во многом определяется его видом.

     Валютные  рынки можно классифицировать по целому ряду признаков: по сфере распространения, по отношению к валютным ограничениям, по видам валютных ресурсов, по степени  организованности.

     Валютное  регулирование - деятельность государства, направленная на регламентирование расчетов и порядка совершения сделок с валютными ценностями. Страны с помощью валютного регулирования стремятся поставить под контроль государства валютные операции, предоставление иностранным юридическим и физическим лицам кредитов и займов, ввоз, вывоз и перевод валюты за границу и тем самым поддержать равновесие платежного баланса и устойчивость валюты. 
 

     Список использованной литературы 

1. Булатов А.С.: Экономика внешних связей России; - М: БЕК, 2003
2. Гальперин В.М.: Макроэкономика; - Санкт-Петербург, Государственный университет экономики и финансов, 2004
3. Дробизина Л.А.: Финансы. Денежное обращение. Кредит; -М: ЮНИТИ, 2002
4. Друкер П.Ф.: Рынок: как выйти в лидеры; - Москва, 2003
5. Долан Э. Дж.: Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика; 2002
6. Загорулько М.М.: Основы экономической теории и практика рыночных реформ в России; - М.: Логос,2003
7. Красавина Л.Н.: Международные валютно-кредитные и финансовые отношения; - М.: Финансы и статистика, 2004
8. Жуков Е.Д.: Общая теория денег и кредита;- Москва,2004
9. Лаврушин О. И.: Деньги и кредит, банки; - М: Финансы и статистика;2003
10. Пикулькин А.В.: Система государственного регулирования; -М: ЮНИТИ-ДАНА, 2002
11. Поляк Г.Б.: Деньги, денежное обращение и кредит; - М, ЮНИТИ, 2003
12. Сенечагов В.К.: Финансы, денежное обращение и кредит; -М, Проект,2002
13. Соколова О.В.: Финансы, деньги и кредит; - М, Юрист, 2005
14. Соловьев В.Н.: Мировые рынки; - М.: Международные отношения, 2005
15. Фельдман А.А. Государственные ценные бумаги; - М.: ИНФРА-М, 2003