«Банк сири тўғрисида»ги қонуни

 
 
 
 

М  А  В  З  У: 

Ызбекистон  Республикасининг

«Банк сири ты\рисида»ги +онуни 

Р  Е  Ж  А 

     I. Кириш 

     II. Асосий =исм.

     1. +онуннинг ма=сади  ва вазифалари 

     2. Банк сирининг  мазмуни 

     3. Банк сирини щу=у=ни  мущофаза =илувчи  органларга та=дим  этиш асослари 

     4. Банк сирини ошкор этишни рад этиш тартиби 

     5. Банк сири ты\рисидаги =онун  талабларини бузганлик  учун жавобгарлик 

     III. Хулоса 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Кириш 

     Ызбекистон  Республикаисда щар бир шахс мулкдор былишга ща=ли эканлиги, банкка =ыйилган омонатлар сир тутилиши ва мерос щу=у=и =онун билан кафолатланиши Ызбекистон Республикаси Конституцияси 36-моддасида белгилаб =ыйилган.

     Пул мабла\ларини жалб =илиш щамда уларни =айтаришлик, тылашлик ва муддатлилик  шартлари асосида ыз номидан жойлаштириш  учун тузилган муассаса бу банкдир.

     Банклар ыз низоми ва жам\армасини шакллантириш ма=садида пул омонатларини =абул =илади  ва мижозлар ва гумашта банкларнинг  щисоб ра=амларини юритади. Тылов  щужжатлари ва бош=а щил =имматли =о\озлар, шу жумладан чеклар, аккредитивлар, векселлар, акциялар, облигациялар чи=аради, уларни щарид =илади, сотади ва са=лаш билан бо\ли= бош=а ишларни щал этади. Чет эл валюталарини ташкилот ва фу=аролардан щарид =илиб олади ва сотади.

     Ызбекистон Республикасида банк сирини ташкил этувчи маълумотларни олиш, са=лаш, мущофаза =илиш, эълон =илиш ва та=дим этиш сощасидаги муносабатларни тартибга солиш ма=садида 2003 йил 30 августда Ызбекистон Республикасининг «Банк сири ты\рисида»ги +онуни =абул =илинди. 

«Банк сири ты\рисида»ги +онуннинг ма=сади ва вазифалари 

      «Банк сири ты\рисида»ги =онун хужжатлари ушбу +онун ва бош=а =онун хужжатларидан иборатдир.

      Аммо  Ызбекистон Республикасининг щал=аро  шартномасида Ызбекистон Республикасининг банк сири ты\рисидаги =онун хужжатларида назарда тутилганидан бош=ача =оидалар  белгиланган былса щал=аро шартнома =оидалари =ылланилади. 

Банк сирининг мазмуни 

      Банк  сири банк томонидан мущофаза =илинадиган =уйидаги маълумотлардан иборатдир:

      ыз мижозларининг (вакилларининг) операциялари, хисоб вара=лари ва омонатларига доир маълумотлар;

      банк  ыз мижозига (вакилига) банк хизматлари кырсатиши муносабати билан мазкур мижоз (вакил) ты\рисида олган маълумотлар;

      мижознинг (вакилнинг) банк сейфлари ва биноларида са=лаб турилган мол-мулки, унинг хусусияти ва =иймати ща=идаги маълумотлар;

      мижоз (вакил) топширигига биноан ёки унинг фойдасини кызлаб амалга оширилган банклараро операциялар ва битимлар ты\рисидаги маълумотлар;

      банк  сирни ташкил этувчи маълумотларнинг банклар ыртасида муомалада былиши натижасида маълум былиб =олган, бош=а банкнинг мижозига (вакилга) доир маьлумотлар.

      Банк, унинг мижози (вакили) ва Ызбекистон  Республикаси   Марказий  банкидан  таш=ари  бош=а  барча шахслар учинчи шахслар щисобланади.

      Банк  сирини такил этувчи маълумотларни  оммавий ахборот воситалари ор=али  эълон =илиш о\заки ёки ёзма шаклда ёхуд бош=а йысинда тар=атиш ёки маьлум =илиш, учинчи шахслар эътиборига етказиш бундай маьлумотларни =ылга киритиши учун учинчи шахсларга бевосита еки билвосита, шу жумлалан ана шундай маълумотлар хизмат вазифасини бажариши муносабати билан ызига ишониб топпширилган ёхуд маьлум  былиб =олган ёки ушбу =онунда белгиланган тартибда та=дим этилган шахслар томонидан бундай маьлумотларни са=лаш тартибинини бузилиши о=ибатида имконият яратиб бериш банк сирининг ошкор =илиниши деб хисобланади. 

Банк сирини щу=у=ни мущофаза =илувчи

органларга та=дим этиш асослари 

      Банк  сирини ташкил этувчи маълумотларнинг  банк томонидан учинчи шахсларга  ушбу =онунда назарда тутилган щолларда, шунингдек банкка юридик бухгалтерия, аудиторлик, ахборот ва маслахат йысинидаги хизмат кырсатувчи шахсларга маълум =илиниши еки та=дим этилиши, башарти бу ана шундай хизмат курсатиш зарур былса щамда мазкур шахслар ушбу =онуннинг 6-моддасида белгиланган щаракатларни содир этишдан ызларини албатта тийсалар, банк сирининг ошкор =илиниши деб хисобланмайди.

      Банк  сирини ташкил этувчи маълумотлар хиэмат вазифасини  бажариши муносабати билан  ызига ишониб топширилган ёки  маълум былиб =олган ёщуд ушбу +онунда белгиланган тартибда та=дим этилган  шахслар томонидан бу маълумотларнинг  ошкор =илиниши ёки улар  шахсий ма=садда ёхуд учинчи шахсларнинг манфаатларида йылида фойдаланилиши та=и=ланади.

      Ызбекистон Республикаси Марказий банки зиммасига +онун билан юклатилган вазифаларини амалга ошириши муносабати билан ызига маълум былиб =олган банк сирини ташкил этувчи маълумотларни ошкор этишга ёки такдим этишга ща=ли эмас, =онун =ужжатларида назарда тутилган щоллар бундан мустасно.

       Банк сирини ташкил этувчи маълумотларнинг  мухофаза =илиниши банк тамонидан кафолатланади.

      Банкнинг  ращбарлари ва бош=а ходимлар хизмат вазифасипи бажариши муносабати билан узига ишониб топширилган ёки маьлум булиб =олган банк сирини ташкил этувчи маълумотларни ошкор =илиши, шунингдек мазкур маълумотлардан шахсий ма=садда ёки учинчи шахслариинг манфаатлари йылида фойдаланиши, учинчи шахсларга бундай фойдаланиш имкониятини бевосита ёки билвосита, шу жумладан ана шундай маълумотларни са=лаш тартибини бузиш о=ибатида яратиб бериши та=и=ланади.

      Банкнинг  ращбари ёки бош=а ходими банкда ишлаш даврида ызига маълум былиб =олгани, банк сирини ташкил этувчи маълумотларни униинг банк билан тузилган мещнат шартномаси бекор =илинганидан кейин щам ошкор =илишга ща=ли эмас.

      Банк  сирини ташкил этувчи маълумотларнииг  тегишли равишда са=ланиши учун банк зарур ташкилий ва техникавий чора-тадбирлар кыриши шарт.

      Агар  банк билан мижоз (вакил) ыртасида низо келиб чик=ан былса, банк ыз щуку=лари ва =онуний манфаатлирини химоя =илиш учун судга мижознинг (вакилнинг) банк сирини ташкил этувчи маълумотларни  зарур щолларда ва доирада маълум =илиши мумкин.

      Банк  сирини ташкил этувчи маълумотлар мижознинг (вакилнинг) ызига у ваколат берган вакилларга шунингдек ушбу =онунда белгиланган тартибда бош=а шахсларга  та=дим этилади.     

      Ызбекистон  Республикаси Щисоб палатаси банк сирини ташкил этувчи маълумотларни, агар бу маълумотлар унинг зиммасига юклатилган вазифаларни амалга ошириши учун зарур былса, олишга ща=лилир.

      Ызбекистон Рсспубликаси Марказий банки ыз мижозлари ща=идаги банк сирини ташкил этувчи маълумотларни ушбу =онунда белгиланган тартибда та=дим этади.

      Банк  сирини ташкил этувчи маълумотлар прокуратура, тергов ва суришгирув органларига мазкур банк мижозига (вакилига) нисбатан =ызгатилган жиноий иши мавжуд былган та=дирда, етказилган зарар ундириб олиниши ёки унинг мол-мулки хатланишини таъминлаш ма=садида терговчи ёхуд суриштирувчининг асослантирилган =арорига биноан прокурор санкцияси билан та=дим этилади.

      Банк сирини ташкил этувчи маълумотлар судга унинг ёзма сырови асосида, мазкур банк мижозига (вакилига) нисбатан суднинг иш юритувидаги ишлар быйича та=дим этилади.

      Банк  сирини ташкил этувчи маълумотлар суд  ижрочисига унинг ёзма сырови асосида, суднинг ундирувни мазкур банк мижозининг (вакилининг) мол-мулкига =аратиш ты\рисидаги ёки бу мижознинг (вакилнинг) мол-мулкини хатлаш хакидаги =онуний кучга кирган =арори былган такдирда та=дим этилади.

      Банк  сирини ташкил этувчи маълумотлар давлат соли= хизмати органларига банк мижозига (вакилига) соли= солиш масалаларига тааллукли щолларда =онун щужжатларига мувофи= такдим этилади,

      Банк  сирини ташкил этувчи маълумотларни судга, прокуратура, тергов ва суриштирув органларига шуниигдек суд ижрочисига такдим этиш, бунинг учун =онунда назарда тутилган асослар былган та=дирда, уларни сыраётган органга ёпи= ва мущрланган конвертда юбориш оркали амалга оширилади.

      Мижоз (вакил) ты\рисидаги, банк сирини тишкил этувчи маьлумотлар унинг меросхырлари ёки щу=у=ий ворисларига агар уларнинг ызи ёки улар ваколат беган вакиллар =онун хужжатларига мувофи= мерос щу=у=ни ёки щу=у=ий ворисликни тасди=ловчи барча хужжатларни та=дим этсалар, банк томонидан та=дим этилади.

      Мерос щу=у=ни ёки щу=у=ий ворисликни тасди=лайдиган хужжатлар олинган та=дирда, банк мурожаат =илган шахсни у сыраган  маълумотларни та=дим этиш имконияти  йы=лиги хусусила уч иш куни ичида ёзма равишла хабардор =илпши шарт, шуниигдек =ышимча хужжатлар та=дим этишни талаб =илишга ёки мурожаат этган шахснипг мерос щу=у=ини ёхуд щу=у=ий ворислигини тасди=лаб бериш ты\рисидаги ёзма сыровни тегишли нотариусга ёки юридик шахсни далат рыйхатидан ытказувчи органга юборишга ща=ли.

      Мерос щу=у=ни ёки щу=у=ий ворисликни тасди=ловчи  барча зарур хужжатлар такдим этилган та=дирда, банк мурожаат этган  шахсга беш иш куни ичида тегишли  мижоз (вакил) ты\рисидаги тули= маълумотларни  бериши ва барча хужжатларни такдим этиши шарт.

      Банклар уз фаолиятининг хавфсизлигини таъминлаш, омонатларни, кредитлар ва бош=а инвестицияларнинг =айтарилишини кафолатлаш ма=садида ыз мижозлари (вакиллари) ты\рисилаги малумотларни =онунда белгилангаи тартибда ва доирада ызаро алмашиб туришлари ва бир-бирларига такдим этишлари мумкин.

      Банк  сирини ташкил этувчи маълумотлар фу=ароларнинг банклардаги омонатларини кафолатлаш фондига, шунинглек омонатчиларга  пулларни =айтариш тадбир-чораларини кыриш учун агент банкларга та=дим  этилади.

      Бош=а  банкнинг мижози (вакили) ты\рисидаги маълумотларни олган банк бундай маълумотларни ошкор =илишга ва учинчи шахсларга такдим этишга ща=ли эмаслиги =онун билан белгиланган.

      Банк   ушбу   +онунга   мувофи=  фа=ат ыз мижозига (вакилига) доир, банк сирини ташкил этувчи маълумотларни та=дим этади, бунда мижознинг (вакилининг) банкда са=ланаётган хужжатларида бош=а шахслар ты\рисидаги маълумотлар кырсатилган былса бундай маълумотлар щам мижозга (вакилга) доир маълумотлар деб хисобланади. 

Банк  сирини ошкор этишни рад этиш тартиби 

      Агар  банк сирини ташкил этувчи маълумотларни та=дим этиш ты\рисидаги талаб ушбу +онуннинг =оидаларига мувофи= былмаса банк бундай маълумотлар та=дим этишни рад =илиши шарт.

      Ызбекистон  Республикасининг «Банклар ва банк фаолияти ты\рисида»ги +онуни 5-былимида банкнинг молиявий жищатдан мустащкамлиги ва унинг мижозлари манфаатларини щимоя =илиш вазифалари белгилаб берилган.

      Мазкур =онуннинг 33-моддаси талабларига  кыра

      Ызбекистон  Республикасидаги банклар ыз мижозлари  ва гумашталарининг операциялари, щисоб  ра=амлари щамда омонатлари быйича сирни са=лаш кафолатини бериб, банкнинг барча хизматчилари, банкнинг банк мижозлари ва гуманшталарининг операциялари, щисоб ра=амлари ва омонотларини сир са=лашлари шартдир.

      Банклар щу=у=ий ва хусусий шахсларнинг операциялари щамда щисоб-ра=амларига доир маълумотлар щу=у=ий ва хусусий шахсларнинг ызларига =онунларда назарда тутилган холларда судларга, тергов органларига, щакамлик идораларига ва аудитор ташкилотларига, соли= солиш масалалари юзасидан молия ва соли= идораларига беришлари мумкин.

      Фу=ароларнинг щисоб-ра=амлари ва омонатлари быйича маълумотлари быйича маълумотлар мижозларнинг ызлари ёки уларнинг вакилларидан таш=ари  суд ва тергов оргаларига щам уларнинг =арамо\ида былган ишлар быйича мижозларнинг ызлари ёки уларнинг вакилларидан таш=ари суд ва тергов органларига щам уларнинг =арамо\ида ыблган ишлар быйича мижозларнинг щисоб-ра=амларидаги ва омонатларидаги пул мабла\лари ва бош=а бойликлари хатланиши, улардан ща= ундирилиши ёки мол-мулки мусодара =илиниши мумкин былган щолларда берилиши мумкин.

      Щисоб ра=амлари ва омонатларининг эгалари  вафот этган та=дирда уларга =арашли щисоб ра=амлари ва омонатлари ты\рисидаги маълумотлар ана шу хисоб ра=амлари ва омонатларнинг эгалари банк учун =олдирган васиятномада кырсатилган  шахларга, давлат нотариал идораларига (уларнинг ихтиёридаги вафот этган омонатчининг омонати быйича меросхырлик ишига таълу=ли былган), шунингдек хорижий мамлакатларга консуллик муассасаларига берилади.