Финансирование терроризма: легальные и нелегальные источники

Финансирование  терроризма: легальные  и нелегальные  источники 

      Финансирование терроризма, в чем заключается проблема? Насколько  она серьезна? По мнению аналитиков, для финансирования террористической операции требуется небольшой объем  средств, по сравнению с объемом  международных финансовых потоков  и потоков нелегального капитала.

      При финансировании терроризма происходит слияние легальных и нелегальных  средств. Террористы могут получать средства путем осуществления преступной деятельности, как это было в Испании(Мадрид). «Аль-Каида», к примеру, использует традиционные каналы для перемещения денежных средств («хавала») в сочетании с современными технологиями.

      Какими  нелегальными источниками обладают террористические ячейки? Их несколько. А именно:

• наркотики;
• алмазы, незаконно добываемые в зонах конфликтов;
• торговля «живым товаром», похищение людей;
• мошенничество с использованием кредитных карт и мобильных телефонов;
• производство поддельных товаров и фальшивых денег;
• вымогательство;
• нефтяные промыслы в Нигерии;
• коммерческие авиалинии на Ближнем Востоке

Легальные источники финансирования объемлют следующие отрасли:

• благотворительная деятельность;
• поступления из Комитета поддержки Афганистана;
• пчеловодческие предприятия;
• импортно-экспортные операции;
• махинации с ценообразованием на импортируемую и экспортируемую продукцию;
• использование магазинов электронных товаров в качестве легального прикрытия отделений системы «хавала»;
• предоставление услуг за наличный расчет;
• доходы от такси, ресторанов;
• фермы по разведению страусов и суда для ловли креветок в Кении;
• лесозаготовки в Турции;
• банки, строительные фирмы, туристические агентства, игорные дома и т.д.

      Какими  технологиями «спонсоры» терроризма пользуются для осуществления международных  денежных переводов? В этом контексте  речь может идти о переводах денежных средств по расчетным системам Аль-Таква/Аль-Баракат, по Интернету, через «банки-пустышки» из оффшорных зон, через сети электронных переводов малых предприятий, посредством системы «кибер-денег» и микропроцессорных карт, через корреспондентские счета и другие, более традиционные методы.

      Этот  типовой перечень схем и каналов  подпитки террористических организаций  предполагает, что сообщество антитеррора  найдет адекватные меры противодействия  Мировому злу. Что в первую очередь  следует совершить?

      Активизировать  международное сотрудничество, провести согласование законодательства стран, создать и координировать деятельность служб финансовой разведки. Практиковать банковские расследования (например, банк «Риггс»), проводить аудит других финансовых систем.

Наряду  с соображениями общего порядка, о которых сказано выше, практика борьбы с финансированием терроризма показала, что найдены достаточно эффективные меры подавления «экономики»  террора. В этом ряду: замораживание подозрительных банковских счетов; давление посредством Международной организации по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (ФАТФ) в целях принятия национальных законов о борьбе с отмыванием денег; занесение в черные списки оффшорных зон, обеспечивающих возможности для отмывания денег и уклонения от уплаты налогов; отказ в установлении корреспондентских отношений с подозрительными банками; принятие антитеррористических законов, аналогичных закону «О Патриотизме» США (2001 г.). Наконец, не лишены смысла и такие акции, как ужесточение контроля за системой «хавала», повышение требований к банкам по мониторингу благонадежности клиентов, создание специальных оперативных структур, проведение расследований в крупнейших финансовых центрах.

      Казалось  бы, при таком подходе материальные и финансовые ресурсы терроризма резко пошли на убыль, а вместе с ними и боевая активность ячеек. Но у достаточно разумных контрмер существуют объективные и субъективные препятствия. Речь идет о различиях  в законодательстве, коррупции должностных  лиц в третьих странах, позволяющей  расти объему денежных переводов, и  использование альтернативных расчетных  систем для перемещения средств  экстремистов.