Международные финансовые и кредитные институты: направления деятельности и их развитие

ПрипредоставлениизаймовВБоказываетпомощьвопределениицелейиподготовкепроектов,ноосновнуюответственностьзаихразработкунесетзаемщик.Поокончанииподготовкипроектаипослеегооценкисзаемщикомпроводятсяофициальныепереговоры,которыезавершаютсязаключениемюридическогосоглашения.Вэтосоглашениеобычновключаются:финансовыеусловияитребования;таблицасуказаниемстатейрасходов,подлежащихфинансированиюбанком;планируемыеметодызакупок;договоренностиоконтролезаосуществлениемпроекта,опроведенииаудиторскихпроверок,оборганизационныхизмененияхидругиепункты,требующиеособоговнимания.

РешениеопредоставлениизаймаутверждаетсяисполнительнымидиректорамиВБ,которымруководствобанкапозавершениипереговоровпредоставляетдокладопредполагаемомзайме.Послеутвержденияпроисходитподписаниедокументовопредоставлениизайма.

ЗаемщикотвечаетзаосуществлениепроектаивустановленныесрокиинформируетВБоходереализациифинансируемыхмероприятий.СосвоейстороныВБконтролируетисполнение,проводитрегулярныйанализцелевогорасходованиясредств.Послезавершенияпроектаоцениваютсяполученныерезультатысцельюопределенияэффективностипредоставленнойпомощи(отом,какиесекторамировойэкономикиивкакомобъемеидоляхкредитуетВБсм.вприложенииЕ).

Чтожекасаетсянаправленийдеятельностиинститутов,входящихвсоставВБ,тоониследующие:

МБРРпредоставляетзаймыразвивающимсястранам,которыеневсостояниивыплачиватьпроцентныеставки,близкиекрыночным.Банкдаеткредитыэтимстранамподболеенизкийпроцентинаболеедлительныесроки,чемкоммерческиебанки.ЗаемщикамиМБРРвыступаютправительства,атакжеправительственныеорганизацииичастныепредприятия(приусловиигарантийсостороныправительстваповозвратусредств).ЗаймыМБРРпредоставляются,какправило,насроки12—20лет,приэтомльготныйпериод(отсрочкаплатежа)составляет3—5лет.Уровеньпроцентныхставокпозаймамзависитотстоимостипривлеченныхбанкомресурсов,апредельнаямаржанепревышает0,5%.

Кредит,выдаваемыйМБРР,обычнопокрываетоколо30%стоимостифинансируемогопроекта,причемэтисредствапредназначены,преждевсего,напокрытиевалютныхрасходов,таккакразвивающиесястраны,какправило,испытываютострыйнедостатокиностраннойвалюты.Остальнаячастьфинансированияпроектадолжнаосуществлятьсязасчетнациональныхфинансовыхресурсов.

ВнастоящеевремяМБРРпредоставляетзаймытрехвидов:

1. Займы,наосновевалютногопула—многовалютныедолговыеобязательства,принимаемыевдолларовомэквиваленте.Обязательствакаждогозаемщикапозаймупредставляютсобойдолюввалютномпулеиимеюттакойжевалютныйсостав,какивседругиезаймынаосновевалютногопула.Ставкассудногопроцентапоэтимзаймамявляетсяпеременной;
2. ОдновалютныезаймыпоставкеЛИБОР—займы,которыевыдаютсяипогашаютсяввалюте,избраннойзаемщиком(какправило,врезервныхнациональныхвалютахиевро).Ставкассудногопроцентапоэтимзаймамявляетсяпеременной;
3. Одновалютныезаймысфиксированнойпроцентнойставкой,которыевыдаютсяипогашаютсяввалюте,избраннойзаемщиком(какправило,врезервныхнациональныхвалютахиевро).ФинансовыепоказателидеятельностиМБРРза2006-2010гг.представленывтаблице1:

 

Таблица1–ОсновныефинансовыепоказателиМБРР,2006-2010гг.(млн.долл.США)

	2006	2007	2008	2009	2010
Доход от основной деятельности	1 696	1 320	1 740	1 659	2 271
Непогашенные займы	109 610	104 401	103 004	97 805	99 050
Совокупные активы	228 910	222 008	212 326	208 030	233 599
Совокупный собственный  капитал	35 463	38 588	36 474	39 926	41 548

 

РесурсыMAPформируютсязасчетпереводовизприбылиМБРР,взносовпромышленноразвитыхстран(пополнениесредствосуществляется,какправило,каждыетригода),атакжевозвращенныхкредитов.

НаполучениессудMAPимеютправобеднейшиеинаименеекредитоспособныестранысоченьнизкимуровнемдохода—большинствокредитоввыдаетсястранамсгодовымдоходомнадушунаселениявсреднем800USD.

КредитыMAPпредоставляютсятолькоправительствамгосударств—членовMAP,ихсроксоставляет35—40лет,апогашениеначинаетсяпоистечении10-летнегольготногопериода.Кредитывыдаютсявнациональнойвалютекредитуемогогосударства.Процентыпоэтимкредитамневыплачиваются,взимаетсятолькокомиссиянапокрытиеадминистративныхрасходов.

4. Проекты,которыекредитуютсязасчетресурсовMAP,должнысоответствоватьтемжестандартам,чтоипроекты,финансируемыеМБРР.Каждыйкредитуемыйпроектпроходитполитико-экономическуюэкспертизу,цельюкоторойявляетсянаиболееэффективноеиспользованиевыделенныхсредств.ФинансовыепоказателидеятельностиМАРза2006-2010гг.представленывтаблице2:

 

Таблица2–ОсновныефинансовыепоказателиМАР,2006-2010гг(млн.долл.США)

	2006	2007	2008	2009	2010
Доход (убыток) от основной деятельности	(1 684)	(986)	(2 043)	(2 075)	1 818
Непогашенные кредиты  на цели развития	115 743	120 907	127 028	102 457	113542
Совокупные источники  ресурсов на цели развития / собственный  капитал	127 930	130 378	102 871	110 212	123619

 

ДляразвитиячастногопредпринимательстваМФКосуществляет:

• финансированиечастногосекторапутемпредоставлениязаймовиинвестированиясредстввакционерныйкапиталчастныхпредприятий.ПриэтомМФКпривлекаеткфинансированиючастныхинвесторов,втомчисленерезидентов,играяролькатализатора,тоестьдемонстрируяприбыльностьинвестицийвкредитуемыхстранах;
• управлениерискамичастныхкомпанийпосредствомпроведенияоперацийСВОП,связанныхсвалютнымикурсамиипроцентнымиставками,атакжеиспользованиямеханизмовхеджирования;
• техническуюпомощьиконсультированиеправительствируководителейчастныхпредприятийповопросамреструктуризации,приватизации,прямыхиностранныхинвестиций,разработкиплановпредпринимательскойдеятельности,подготовкииоценкипроектов,мобилизацииресурсовдляфинансированияпроектовит.д.

5. МФКнетребуетправительственныхгарантийприпредоставлениикредитов,поэтомукредитуеттольковысокорентабельныепредприятия.КредитыМФКобычнопокрываютнеболее25%стоимостипроектов,ихсроксоставляетвсреднем7—8лет,понимзаемщикамивыплачиваетсярыночнаяпроцентнаяставка.ФинансовыепоказателидеятельностиМФКза2006-2010гг.представленывтаблице3:

 

 

Таблица3–ОсновныефинансовыепоказателиМФК,2006-2010гг.(млн.долл.США)

	2006	2007	2008	2009	2010
Доход от основной деятельности	982	1 953	1 409	2 589	1 438
Ликвидные активы, за вычетом  сопутствующих производных финансовых инструментов	13 055	13 325	12 730	13 269	14 622
Займы, инвестиции в акционерный  капитал,долговые ценные бумаги, нетто	10 279	11 489	12 787	15 796	23 319
Совокупный капитал	7 782	9 821	11 141	14 017	18 261

 

МАГИпредоставляетгарантииинвесторам,вкладывающимсредствавстраны,являющиесяегочленами.Срокгарантий—15—20лет,онипокрываютдо90%общегообъемаинвестиций.МАГИтакжеосуществляетоперациипосовместномустрахованиюиперестрахованию,приэтомагентстводополняетнациональныесистемыстрахованияикоординируетсвоюдеятельностьснациональнымистраховымикомпаниями.

НарядусгарантиямиистрахованиемМАГИоказываеттехническуюпомощьипроводитконсультирование,содействуяразвивающимсястранамвихусилияхпопривлечениюиностранныхинвестиций.Вэтихжецеляхпроводятсявстречимеждуправительствамиипотенциальнымиинвесторами,учебныесеминары,организуютсяознакомительныепоездки.

6. Крометого,МАГИпредоставляетрекламныеуслугипораспространениюинформацииобинвестиционныхвозможностяхисозданииусловийдлясодействияинвестированиювразвивающихсястранахистранахспереходнойэкономикой.ФинансовыепоказателидеятельностиМФКза2006-2010гг.представленывтаблице4:

 

Таблица4–ОсновныефинансовыепоказателиМАГИ,2006-2010гг.(млн.долл.США)

	2006	2007	2008	2009	2010
Доход от основной деятельности	26	24	17	49	55
Операционный капитал	811	830	863	950	1 019
Общий объем предоставленных  гарантий	3 259	3 138	3 310	3 209	3 578
Чистый объем предоставленных  гарантийпо странам,соответствующим  критериям кредитования МАР (%)	1 139	1 341	1 435	1 411	1 477

 

МЦУИСвыполняетфункциимеждународногоарбитрапоурегулированиюспоровмеждуиностраннымиинвесторамиистранами-заемщиками.

ДляэтогоМЦУИСосуществляетсогласованияилиарбитражныеразбирательствамеждусторонами.ВнастоящеевремяположениеобобращениипоспорнымвопросамвМЦУИСявляетсястандартнымпунктоммеждународныхинвестиционныхсоглашенийидоговоров[2,с.436].

Взавершенииможносказать,чтогруппаВсемирногобанкаимеетбольшоечислонаправленийдеятельности,чтопозволяетейбытьведущейорганизациейвглобальнойэкономике.

 

3.3 Деятельность  Банка международных расчетов

 

КлючевыеобластидеятельностиБанкамогутбытьразделенынаследующиекатегории:

1.Форумдлямеждународноговалютногосотрудничества;контрользабанковскойдеятельностью;экономическоеивалютноесотрудничествовЕвропе.

2.Выполнениеролицентравалютно-экономическихисследованийвцеляханализафункционированиямеждународныхфинансовыхрынковисогласованиявалютнойполитикигосударствдлянаиболееэффективноговыполнениясвоихфункцийцентральнымибанками(сборипубликацияданныхоразвитиимеждународногобанковскогодела,системеуправлениявцентральныхбанках).