Международные финансовые и кредитные институты: направления деятельности и их развитие

3.Кредитно-банковскиеоперации:

а)депозитно-ссудныеоперациисцентральнымибанками;

б)приемправительственныхвкладовпоособымсоглашениям;

в)операциисвалютойиценнымибумагами(кромеакций);

г)инвестиционныеуслугидляцентральныхбанков;

д)краткосрочноефинансированиецентральныхбанков.

4.Функцииагентаидоверенноголицацентральныхбанковвосуществленииоперацийнамировыхрынках(валют,кредитов,ценныхбумаг,золота)иопераций,связанныхскредитамиизаймамиЕС.

ДляболееширокойдеятельностиБМРпривлекаетзаемныесредства.данныеопривлеченныезаемныхсредствза2005-2010гг.показанына графике

 

Рисунок2–Привлеченныесредства,2005-2010 гг

 

Управляярезервамицентральныхбанков,БМРосуществляеттрадиционныеформыинвестирования.Средства,невостребованныедлякредитованиядругихцентральныхбанков,размещаютсянамировыхфинансовыхрынках.Основнымиформамиинвестицийявляютсядепозитывкоммерческихбанкахипокупкакраткосрочныхобращающихсяценныхбумаг,включаяказначейскиевекселяСША.Этиоперациивнастоящеевремясоставляютосновудеятельностибанка.БМРтакжекредитуетдругиецентральныебанкизасчетсредств,полученныхвкачестведепозитовизцентральныхбанков.КредитныеоперацииБМРмогутбытьвформе«свопов»сзолотом,кредитов,обеспеченныхзолотом,илилегкореализуемыхнарынкекраткосрочныхценныхбумаг,кредитовподзолотоилиразмещенныхвБМРвалютныхдепозитовнатужесуммуистемижесрокамипогашения,необеспеченныхкредитоввформеавансовилидепозитовикредитовнаусловиях«стэнд-бай».Крометого,такжеприменяютсяразличныесочетанияуказанныхвышевидовкредита.ВобластивалютныхоперацийБМРявляетсяучастникомсоглашенияФРСобоперациях«своп».ОтчетодеятельностиБМРза2005-2010гг.можнопроследитьнаграфике:

 

Рисунок3–Чистаяприбыльотдеятельности, 2005-2010гг

 

ОднакоБМРнеимеетправапредоставлятьссудыправительствамиоткрыватьимопределенныевидысчетов.Такженеразрешаютсяоперацииснедвижимостью.Поуставу,припроведениибанковскихоперацийБМРдолженгарантировать,чтоегодействиянепротиворечатденежнойполитикецентральногобанка-клиента.

Крометого,БМРпериодическиорганизуетсовещанияэкспертовдляанализаэкономических,валютныхидругихвопросов,представляющихинтересдляцентральныхбанков.Онпроводитисследованиявобластиденежнойивалютнойполитикиитеории.НаБМРвозложенаобязанностьпонаблюдениюзамеждународнымифинансовымирынками,созданиюбанковданныхдляцентральныхбанковГруппыдесятистраниШвейцарии,атакжепоподготовкестатистическогообзорамеждународногобанковскогодела.(ГруппадесятистрансостоитизБельгии,Канады,Франции,Италии,Японии,Нидерландов,Швеции,Великобритании,СШАиЗападнойГермании.Швейцарияпринимаетвнейучастие)[23,с.79].

Извсеговышенаписанногоследует,чтоБМРявляетсяглавноймеждународнойорганизацией,деятельностькоторойнаправленанаоперациисцентральнымибанками,поддержкеихстабильности,предоставлениюимразличныхкредитно-финансовыхуслугианалитики.

 

 

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

 

КчислуосновныхглобальныхмеждународныхкредитныхорганизацийотносятМеждународныйВалютныйФонд,БанкМеждународныхРасчетов,атакжегруппуорганизацийВсемирногоБанка.

Основныезадачиданныхорганизацияявляютсясодействиесбалансированномуростумеждународнойторговли,предоставлениекредитовстранам-участникам,межгосударственноевалютноерегулирование

Капиталданныхорганизацийформируетсязасчетвзносовстран-участников.Размервзносаопределяетвозможностьвлияниястранынадеятельностьтойилиинойфинансовокредитнойорганизации.

Международныйвалютныйфонд,ВсемирныйбанкиБанкМеждународныхрасчетовиграютзначительнуюрольворганизациимеждународныхкредитныхотношенийиподдержаниистабильностимеждународныхрасчетов.

Во-первых,ихдеятельностьпозволяетвнестирегулирующееначалоиопределеннуюстабильностьвпротиворечивуюцелостностьвсемирногохозяйства,обеспечиваявцеломбесперебойноефункционированиевалютно-финансовойсферы.

Во-вторых,онипризваныслужитьфорумомдляналаживаниясотрудничествамеждустранамиигосударствами.Сослаблениемидеологическогопротивостоянияэтазадачастановитсявсеболееактуальной.

В-третьих,возрастаетзначениемеждународныхвалютно-финансовыхорганизацийвсфереизучения,анализаиобобщенияинформацииотенденцияхразвитияивыработкирекомендацийповажнейшимпроблемамвсемирногохозяйства.

Вместестемпринятиерешенийобоказаниифинансовойпомощинужнодемократизировать,дистанцируясьотнынешнегопорядка,основанногопрактическинапринципахакционернойкомпании,гдемузыкузаказываеттот,ктобольшеплатит.СегодняМВФнебезоснованийподозреваютвтом,чтоонпроводитполитику,отвечающуюпреждевсегоинтересамСША.

НужноповышатьответственностьМФКИ,расширятьдоглобальныхмасштабовсферыдействиянекоторыхпринципов,правиликодексовповедения,которыесуществуютвнаиболееразвитыхнациональныхфинансовыхсистемах.

Сдругойстороны,необходимонаделитьМФКИболееширокимиполномочиямипонадзорузасоблюдениемгосударствами-членамиправилповедениявфинансовойсфере.

ТакжежелательноувеличиватьфинансовыересурсыМФКИ,предназначенныедляоказанияфинансовойподдержкитехстран,которыепроводятнадлежащуюэкономическуюполитику,носталкиваютсяструдностямивполучениивнешнихкредитовиз-заухудшенияситуациинамировомрынке.

Разумеется,всеэто–оченьнепростыезадачи,которыеневозможнорешитьбыстроибезболезненно.Ноопределенныешагивэтомнаправленииужепредпринимаютсянабазесуществующихмеждународныхорганизаций–МВФиВсемирногобанка.ИруководствоФонда,илидеры"большойсемерки",итакназываемая"группадесяти"(самыхкрупныхстран-доноровМВФ)активнообсуждаютпроблемыреформированияМФКИ,занимающихцентральноеместовсистемемеханизмоврегулированиямировойфинансовойсистемыипринимаютконкретныемеры.

 

 

СПИСОКИСПОЛЬЗОВАННЫХИСТОЧНИКОВ

 

1. Международныевалютно-кредитныеифинансовыеотношения:Учебник/Подред.Л.Н.Красавиной.-2-еизд.,перераб.идоп.-М.:Финансы и статистика,2000.-608с.:ил.
2. Деньги.Кредит.Банки.Учебник/Г.И.Кравцова,Г.С.Кузьменко,Е.И.Кравцовидр.;Подред.Г.И.Кравцовой.–Минск:БГЭУ,2003.-527с.
3. Мироваяэкономика:Учебник/Подред.проф.А.С.Булатова.М.:Экономисть,2005.-734с.
4. ХмызО.В.ПроблемыреформированияМВФФинансовыйбизнес,2009.–№6.–С.48.
5. ТарасовМ.И.ЕщеоднажертваМВФ//РИФ[электрон.Ресурс].

Режимдоступа:

http://fairway.h1.ru//3/225_1.html.

6. СтукановА.А.БедныестраныибогатыйВсемирныйбанк//IREX[электрон.Ресурс].

Режимдоступа:

http://www.irex.ru/press/pub/polemika/05/stu/.

7. Всемирныйбанк:направлениядеятельности,критикаегополитики//Эффективныйбизнесрешения[электрон.Ресурс].

Режимдоступа:

http://www.ebrc.ru/library/74190/91354.

8. Дж.Стиглиц.Человеческоелицоглобализации//Белорусскаяцифроваябиблиотека[электрон.Ресурс].

Режимдоступа:

http://library.by/portalus/modules/ruseconomics/readme.php?subaction=showfull&id=1130409940&archive=&start_from=&ucat=12&.

9. Внутреннееправомеждународныхорганизаций/МаргиевВ.И.-Майкоп,1999.-282c.
10. ТолочкоО.В.Внешнеэкономическиеотношениякакобъектправовогорегулирования//Белорусскийжурналмеждународногоправаимеждународныхотношений2003—№2
11. Международноеправо:УчебникОтв.ред.Ю.М.Колосов,В.И.Кузнецов.М.:Международныеотношения,1996.–608с.
12. Международноеправо.Особеннаячасть.ЛукашукИ.И.3-еизд.,перераб.идоп.-М.:ВолтерсКлувер,2005.-517с.
13. УставОрганизацииОбъединенныхНаций1945года.
14. КонвенцияОбъединенныхНацийопредставительствегосударстввотношенияхсмеждународнымимежправительственнымиорганизациями1975года.
15. Международныйвалютныйфонд//официальныйсайт[электрон.Ресурс].

Режимдоступа:

http://www.imf.org.

16.МоисеевС.Р.Международныефинансовыерынкиимеждународныефинансовыеинституты./Московскиймеждународныйинститутэконометрики,информатики,финансовиправа.М.,2003г.–245c.

17.МВФ//Википедия[электрон.Ресурс].

Режимдоступа:

http://ru.wikipedia.org/wiki/МВФ#cite_note-0.

18.ВладимироваМ.П.Деньги,кредит,банки.–М.:КНОРУС,2006.С.157.

19.МВФ//ОнлайнЭнциклопедияКругосвет[электрон.Ресурс].

Режимдоступа:

http://www.krugosvet.ru/enc/gumanitarnye_nauki/ekonomika_i_pravo/MEZHDUNARODNI_VALYUTNI_FOND_MVF.html?page=2,1.

20.ГруппаВсемирногобанка//Википедия[электрон.Ресурс].

Режимдоступа:

http://ru.wikipedia.org/wiki/Всемирный_Банк.

21.МБРР//официальныйсайт[электрон.Ресурс].

Режимдоступа:

http://web.worldbank.org/WBSITE/EXTERNAL/EXTABOUTUS/EXTIBRD/0,,menuPK:3046081~pagePK:64168427~piPK:64168435~theSitePK:3046012,00.html.

22БМР//Википедия[электрон.Ресурс].

Режимдоступа:

http://ru.wikipedia.org/wiki/Банк_международных_расчётов.

23.ЖукИ.Н.,КирееваЕ.Ф.,КравченкоВ.В.Ж85Международныефинансы:Учеб.пособие/Подобщ.ред.И.Н.Жук.—Мн.:БГЭУ,2001.—149с.

24.МВФгодовойотчет2010.

25.ГруппаВсемирногобанкагодовойотчет2010.

26.БанкМеждународныхрасчетовгодовойотчет2010.

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕА

 

ФинансовыемеханизмыМеждународноговалютногофонда

кредитный механизм (год  введения)	цель	условия	поэтапное осуществление  покупок и мониторинг
Договоренности «стэнд-бай» (1952 г.)	среднесрочная помощь странам,испытывающим трудности платежного баланса краткосрочного характера.	принятие политики, обеспечивающей уверенность в том, что трудности  платежногобаланса государства-члена  будут разрешены в течение  разумного периода.	Квартальные покупки (фактические  выплаты), обусловленные соблюдением  критериев реализации и других условий.
Гибкая кредитная линия (2009 г.)	Гибкий инструмент использования  кредитных траншей для удовлетворения всех потребностей, связанных с платежным  балансом, потенциальных или фактических.	Очень сильные перспективные  макроэкономические детерминанты, основа экономической политики и демонстрируемые  в течение определенного времени  положительные результаты.	утвержденные суммы доступны немедленно и на весь период действия договоренности при условии завершения среднесрочного обзора в случае однолетних договоренностей.
Механизм расширенного кредитования (1974 г.)	более долгосрочная помощь для поддержки структурных реформ государств-членов в целях преодоления  трудностей платежного баланса долгосрочного  характера.	принятие 3-летней программы, включающей структурные преобразования, с ежегодным подробным представлением мер политики на последующие 12 месяцев.	Квартальные или полугодовые  покупки (фактические выплаты), обусловленные  соблюдением критериев реализации и других условий.
Экстренная помощь	помощь в преодолении  трудностей урегулирования платежного баланса, связанных со следующим:		не применимо, хотя помощь в постконфликтных ситуациях  может быть сегментирована на две  и более покупки.
1. на случай стихийных  бедствий (1962 г.)	стихийные бедствия.	разумные усилия по преодолению  трудностей платежного баланса.
2. В постконфликтных ситуациях  (1995 г.)	последствия гражданских  беспорядков, политических потрясений или международных вооруженных  конфликтов.	упор на развитие институционального и административного потенциала, с тем чтобы заложить основу для  договоренности в рамках верхнего кредитного
расширенный кредитный механизм (ЕСФ) (1988 г.)5	более долгосрочная помощь в преодолении устойчивых трудностей платежного баланса, носящих структурный  характер; обеспечение устойчивого  экономического роста при сокращениибедности.	принятие трехлетней договоренности об использовании программы,поддерживаемые в рамках ЕСФ,основываются на документах по стратегиисокращения бедности, которые  готовятся странами в рамках процесса широкого участия заинтересованных сторон и включают в себя меры макроэкономической и структурной политики и политики сокращения бедности.	полугодовые (или иногда квартальные) фактические выплаты, обусловленные соблюдением критериев  реализации и других условий.
Механизм кредита «стэнд-бай» (ссФ) (2010 г.)	подобные целям договоренностейо кредите «стэнд-бай» для удовлетворения краткосрочных потребностей, связанных  с урегулированием платежного баланса, и превентивных потребностей.	принятие 12–24-месячной договоренности. Заменяет компонент высокогодоступа  механизма финансирования для преодоления  внешних шоков и используется для оказания поддержки в большом числе случаев.
Механизм ускоренного  кредитования (2010 г.)	ускоренная помощь для  удовлетворения срочных потребностей, связанных с регулированием платежного баланса и вызванных внешними шоками, стихийными бедствиями.	нет необходимости в программе, основанной на проведении обзоров, или  предъявлении ретроспективных условий. Заменяет компонент доступа экстренной помощи	Обычно одно отчисление средств.