Центральный банк РФ

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Ключевым  элементом государственного регулирования  финансовой сферы любого развитого  государства сегодня является Центральный  Банк, выступающий проводником официальной  денежно-кредитной политики. В свою очередь денежно-кредитная политика наряду с бюджетной составляет основу всего государственного регулирования  экономики. Соответственно без овладения  методами деятельности центральных  банков, инструментами денежно-кредитной  политики не может быть эффективной  рыночной экономики.

Центральный Банк РФ при осуществлении денежно-кредитной  политики оперирует следующими инструментами: устанавливает процентные ставки по операциям Банка России, нормативы  обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования); операции на открытом рынке; осуществляет рефинансирование банков, валютное регулирование; устанавливает ориентиры роста  денежной массы и прямые количественные ограничения.

Исходя из анализа денежно-кредитной сферы, можно сделать вывод, что денежно-кредитный  рынок все более расширяется  и требует более совершенных  мер по проводимому регулированию. В связи с этим, были разработаны  основные направления денежно-кредитной  политики ЦБ РФ:

- создание благоприятных  условий для поступательного  экономического развития страны  в долгосрочной перспективе;

- последовательное снижение  уровня инфляции;

- повышение темпов экономического  роста;

- укрепления национальной  валюты, что позволило продолжить  накопление золотовалютных резервов  государства в значительных масштабах;

- ослабление зависимости  экономики и денежно-кредитной  сферы от влияния уровней цен  на нефть;

- использование для стабилизации  денежно-кредитной сферы средства  Стабилизационного фонда; 

- стабилизация повышения  спроса на деньги при помощи  ограничений на денежную наличность;

- стимулирование кредитных  операций;

- совершенствование межбанковского  кредитного рынка и другие.

При реализации данных направлений денежно-кредитной  политики ЦБ РФ в условиях неустойчивости внешних и внутренних факторов экономики  неизбежно возникают разнообразные  проблемы. Это и несовершенство законодательной  базы, и рисковость денежно-кредитной  сферы, отсутствие достаточного объема информации о денежно-кредитной  сфере, нехватка наличных и безналичных  денежных средств и другие.

Поэтому целесообразно  оптимизировать денежно-кредитную  политику ЦБ РФ по следующим направлениям:

1) совершенствование законодательной  базы в сфере денежно - кредитной  политики;

2) снижение инфляции и  проведения политики сдерживания  цен; 

3) уменьшение долларизации  российской экономики;

4) усиление стимулов инвестиционной  активности;

5) усиление контроля над  законностью наличного и безналичного  оборота для предотвращения развития  теневого бизнеса;

6) изменение уровня резервных  требований и процентных ставок;

7) предоставление государственных  гарантий; общая сумма предоставленных  государственных гарантий Российской  Федерации для обеспечения обязательств  в валюте Российской Федерации  включается в состав государственного  внутреннего долга Российской  Федерации как вид долгового  обязательства. Федеральным законом  о федеральном бюджете на очередной  финансовый год утверждаются  государственные гарантии Российской  Федерации, выдаваемые отдельному  субъекту Российской Федерации, муниципальному образованию или юридическому лицу на сумму, превышающую 1 000 000 минимальных размеров оплаты труда.

8) обеспечение высокого  профессионализма участников проведения  денежно-кредитной политики.

Реализация  эффективных мер по укреплению денежно-кредитной  сферы экономики России и создания условий для повышения эффективности  его регулирования при помощи политики Центрального Банка будет  способствовать оживлению финансовой и социальной жизни страны и ее стабильному развитию в будущем.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список  литературы

 

Нормативно-правовые акты

1. Конституция Российской Федерации : принята всенар. голосованием 12 дек. 1993 г. – М.: Норма: Норма – Инфра – М, 2011. – 128 с.
2. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): федеральный закон от от 10.07.2002 № 86-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации от 15 июля 2002 г. N 28 ст. 2790.
3. О банках и банковской деятельности: федеральный закон от 29.07.2007 №  97-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2007. - №47. – Ст.  4612.
4. Федеральный Закон Российской Федерации от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» /(в ред. Фед. закона от 30.12.2006 № 267-ФЗ) //СЗ РФ. – 2003. – № 50.
5. Федеральный закон РФ от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» // СЗ РФ. – 1996. - № 17

 

Научная и учебная литература

6. Банки и банковское дело / Под ред. И.Т. Балабанова. – СПБ.: Питер, 2011. – 256 с.
7. Банковское дело. Управление и технологии. / под ред. Тавасиева А.М. – М.: Юнити, 2009. – 527 с.
8. Банковское дело / под ред. Коробовой. – СПб.: Питер, 2008.  – 751 с.
9. Банковское дело / Г.Н. Белоглазова., Л.П. Кроливецкая, ред. – 6-е изд. – М.: Финансы и статистика, 2010 – 592 с.
10. Банковское дело / О.И. Лаврушин. – 3-е изд. – М.: Финансы и статистика, 2009. – 672 с.
11. Гончарова, М.В. Организация деятельности Центрального Банка : учеб. пособие для студ. спец. 080105 Финансы и кредит всех форм обучения / М.В. Гончарова, А.И. Гончаров – Волгоград: Изд. – ВГПУ «Перемена», 2007. – 302 с.
12. Жарковская, Е.П. Банковское дело / Е.П. Жарковская. – 2-е с изм. и сокр. и доп. – М.: Омега-Л, 2010. – 440 с.
13. Кредитно-денежная политика / Под ред. Б.И. Алехина. -  М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011. - 135 с.
14. Крылов, В. К. Целевая ориентация денежно-кредитной политики в условиях современной России / В. К. Крылов ; И. Р. Топунова / / Маркетинг. - 2010. - N4. - С. 23-34. - Библиогр.: с. 34 (19 назв.).
15. Печникова, А. В. Денежно-кредитная политика Банка России: стратегия и тактика / А. В. Печникова / / Банковские услуги. - 2009. - N3. - С. 2-14.
16. Семёнов, С.К. Деньги: инструменты регулирования, их классификация и использование Финансы и кредит. – 2007. – №46. –С. 34-38.
17. Состояние денежной сферы и реализация денежно-кредитной политики в 2010 году // Вестник Банка России. – 2011. - №15 (1258).
18. Фетисов, В.Д. О концепции программы антиинфляционной политики России на 2009-2010 гг. Финансы и кредит. – 2008. - №39. – С. 6-12.
19. Фетисов, Г.Г. Организация деятельности Центрального Банка : учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова: под общ. ред.  Г.Г. Фетисова. – М.: КНОРУС, 2010. – 432 с.
20. Финансы и кредит : учебник / под ред. проф. М.В. Романовского, проф. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Юрайт-Издат, 2008. – 575 с.
21. Финансы, денежное обращение и кредит : учебник / В.К. Сенчагов, А.И. Архипова. – 2-е изд. перераб. и доп. – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2009. – 720 с.
22. Финансы, денежное обращение и кредит : Учебник / М.В. Романовский и др.: под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублёвской. – М.: Юрайт-Издат, 2009. – 544 с.  
23. Финансы и кредит : учеб. пособие / под ред. А.М. Ковалёвой, 2004. – 512 с.
24. Чикарова М. Ю. К вопросу о сущности денежно-кредитной политики / М. Ю. Чикарова / / Финансы и кредит. – 2009. - N20. - С. 54-56.

 

Электронные ресурсы

25. Заявление Правительства Российской Федерации и ЦБ РФ о Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2011 года. Официальный сайт Банка России. - Режим доступа -  www.cbr.ru
26. Заявление Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации о Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации до 2015 года // URL: http://www.minfin.ru/ru/regulation/bank/
27. Исходные макроэкономические показатели для составления бюджета 2011-2013 гг. // URL: http://protown.ru/information/hide/6364.html
28. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2009 год // URL: www.cbr.ru/today/ publications_reports/on_2009.pdf.
29. Программа социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2011 - 2013 годы) // URL: www.akdi.ru.
30. Указание Банка России "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 16 января 2004 года № 110-И "Об обязательных нормативах банков" // URL:www.akm.ru/rus/news/2009/march/31/ns_2621757.htm

 

 

¹ Банковское дело / под ред. Коробовой. – СПб.: Питер, 2008.  С. 22.

² Банковское дело. Управление и технологии. / под ред. Тавасиева А.М. – М.: Юнити, 2009. С. 30.

³ Фетисов, Г.Г. Организация деятельности Центрального Банка : учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова: под общ. ред.  Г.Г. Фетисова. – М.: КНОРУС, 2010. - С. 44.

⁴ Банковское дело. Управление и технологии. / под ред. Тавасиева А.М. – М.: Юнити, 2009. С.31.

⁵ Жарковская, Е.П. Банковское дело / Е.П. Жарковская. – 2-е с изм. и сокр. и доп. – М.: Омега-Л, 2010. – С. 121.

⁶ Фетисов, Г.Г. Организация деятельности Центрального Банка : учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова: под общ. ред.  Г.Г. Фетисова. – М.: КНОРУС, 2010. - С. 46.

⁷ Фетисов, Г.Г. Организация деятельности Центрального Банка : учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова: под общ. ред.  Г.Г. Фетисова. – М.: КНОРУС, 2010. - С. 49.

⁸ Кредитно-денежная политика  / Под ред. Б.И. Алехина. -  М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2011. - 135 с.

⁹ Гончарова, М.В. Организация деятельности Центрального Банка : учеб. пособие для студ. спец. 080105 Финансы и кредит всех форм обучения / М.В. Гончарова, А.И. Гончаров – Волгоград: Изд. – ВГПУ «Перемена», 2007. – 302 с.

¹⁰ Фетисов, Г.Г. Организация деятельности Центрального Банка : учебник / Г.Г. Фетисов, О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова: под общ. ред.  Г.Г. Фетисова. – М.: КНОРУС, 2010. – 432 с.

¹¹ Кредитно-денежная политика  / Под ред. Б.И. Алехина. -  М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2004. - 135 с.

¹² Банковское дело. Управление и технологии. / под ред. Тавасиева А.М. – М.: Юнити, 2009. С. 38.

¹³ Официальный сайт Центрального банка РФ // URL: www.cbr.ru/

¹⁴ Официальный сайт Центрального банка РФ // URL: www.cbr.ru/

¹⁵ Официальный сайт Центрального банка РФ // URL: www.cbr.ru/

¹⁶ Официальный сайт Центрального банка РФ // URL: www.cbr.ru/

¹⁷ Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2009 год. www.cbr.ru/today/publications_reports/on_2009.pdf.

¹⁸ Заявление Правительства Российской Федерации и ЦБ РФ о Стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2011 года. Официальный сайт Банка России. - Режим доступа -  www.cbr.ru

¹⁹ Программа социально-экономического развития Российской Федерации на среднесрочную перспективу (2011 - 2013 годы). www.akdi.ru.