Основные функции Банка России

СОДЕРЖАНИЕ 

Введение

1. Основные  функции Банка России

1.1. Разработка  и проведение единой денежно- кредитной политики

1.2. Эмиссия наличных денег и организация их обращения

1.3. Банковское регулирование и надзор за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства

Заключение

Список  литературы

 

     Введение

     Банк - финансовое предприятие, которое сосредотачивает  временно свободные денежные средства (вклады), предоставляет их во временное  пользование в виде кредитов (займов, ссуд), посредничает во взаимных платежах и расчетах между предприятиями, учреждениями или отдельными лицами, регулирует денежное обращение в  стране, включая выпуск (эмиссию) новых  денег.

     Банковская  система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также филиалы и представительства  иностранных банков. Правовое регулирование  банковской деятельности осуществляется Конституцией Российской Федерации, Федеральным  законом «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом "О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)", другими федеральными законами, нормативными актами Банка России.

     В современном обществе банки занимаются самыми разнообразными видами операций. Они не только организуют денежный оборот и кредитные отношения. Через  них осуществляется финансирование народного хозяйства, страховые  операции, купля-продажа ценных бумаг, а в некоторых случаях посреднические сделки и управление имуществом. Кредитные  учреждения осуществляют консультирование, участвуют в обсуждении народнохозяйственных программ, ведут статистику, имеют  свои подсобные предприятия. Словом, создается впечатление не о специфике, а о многоликой сути банка. В разряд его деятельности подключаются такие  ее виды, которые могут выполнять  и другие учреждения.

     Банк - это автономное, независимое, коммерческое предприятие. Продуктом банка является прежде всего формирование платежных  средств (денежной массы), а также  разнообразные услуги в виде предоставления кредитов, гарантий, поручительств, консультаций, управления имуществом. Деятельность банка носит производительный характер.

     В условиях рынка банки являются ключевым звеном, питающим народное хозяйство  дополнительными денежными ресурсами. Современные банки не только торгуют  деньгами, одновременно они являются аналитиками рынка. По своему местоположению банки оказываются ближе всего  к бизнесу, его потребностям, меняющейся конъюнктуре. Таким образом, рынок  неизбежно выдвигает банк в число  основополагающих, ключевых элементов  экономического регулирования.

     В данной контрольной работе мною будут  рассмотрены основные функции Центрального Банка Российской Федерации, а также  небольшое внимание будет уделено  истории становления банковской системы в нашей стране и зарубежом, начиная с античных времен.

 

     1. Основные функции  Банка России. 

     В соответствии с Федеральным законом  Российской Федерации «Центральном банке Российской Федерации (банке  России)» от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ статус, задачи, функции, полномочия и принципы организации  и деятельности Центрального банка  Российской Федерации (Банка России) определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом  о ЦБ и другими федеральными законами.

     Так, в соответствии со ст. 75 Конституции  РФ денежная эмиссия в Российской Федерации осуществляется исключительно  Центральным банком РФ, а основной целью деятельности Банка России Конституция РФ называет - защиту и  обеспечение устойчивости рубля, причем указывается, что данную задачу Банк России осуществляет независимо от других органов государственной власти.

     В соответствии со ст. 3 ФЗ «О Центральном  Банке РФ», основными целями деятельности Банка России являются:

• защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;
• развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
• обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

   Особо указывается, что получение прибыли  не является целью деятельности Банка  России.

   Банк  России имеет право осуществлять следующие операции с российскими  и иностранными кредитными организациями, Правительством Российской Федерации для достижения установленных ему настоящим Федеральным законом целей:

• предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете;
• покупать и продавать чеки, простые и переводные векселя, имеющие, как правило, товарное происхождение, со сроками погашения не более шести месяцев;
• покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;
• покупать и продавать облигации, депозитные сертификаты и иные ценные бумаги со сроками погашения не более одного года;
• покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;
• покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;
• проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности;
• выдавать гарантии и поручительства;
• осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
• открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и иностранных государств;
• выставлять чеки и векселя в любой валюте;
• осуществлять другие банковские операции от своего имени, если это не запрещено законом.

   Банк  России вправе осуществлять операции на комиссионной основе, за исключением  случаев, предусмотренных федеральными законами.

Банк  России не имеет права:

• осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на проведение банковских операций, и физическими лицами;
• приобретать доли (акции) кредитных и иных организаций;
• осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России, его предприятий, учреждений и организаций;
• заниматься торговой и производственной деятельностью;
• пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.

Банк  России выполняет следующие функции:

1) во  взаимодействии с Правительством  Российской Федерации разрабатывает  и проводит единую государственную  денежно-кредитную политику;

2) монопольно  осуществляет эмиссию наличных  денег и организует наличное  денежное обращение;

3) является  кредитором последней инстанции  для кредитных организаций, организует  систему их рефинансирования;

4) устанавливает  правила осуществления расчетов  в Российской Федерации;

5) устанавливает  правила проведения банковских  операций;

6) осуществляет  обслуживание счетов бюджетов  всех уровней бюджетной системы  Российской Федерации, если иное  не установлено федеральными  законами, посредством проведения  расчетов по поручению уполномоченных  органов исполнительной власти  и государственных внебюджетных  фондов, на которые возлагаются  организация исполнения и исполнение  бюджетов;

7) осуществляет  эффективное управление золотовалютными  резервами Банка России;

8) принимает  решение о государственной регистрации  кредитных организаций, выдает  кредитным организациям лицензии  на осуществление банковских  операций, приостанавливает их действие  и отзывает их;

9) осуществляет  надзор за деятельностью кредитных  организаций и банковских групп  (далее - банковский надзор);

10) регистрирует  эмиссию ценных бумаг кредитными  организациями в соответствии  с федеральными законами;

11) осуществляет  самостоятельно или по поручению  Правительства Российской Федерации  все виды банковских операций  и иных сделок, необходимых для  выполнения функций Банка России;

12) организует  и осуществляет валютное регулирование  и валютный контроль в соответствии  с законодательством Российской  Федерации;

13) определяет  порядок осуществления расчетов  с международными организациями,  иностранными государствами, а  также с юридическими и физическими  лицами;

14) устанавливает  правила бухгалтерского учета  и отчетности для банковской  системы Российской Федерации;

15) устанавливает  и публикует официальные курсы  иностранных валют по отношению  к рублю;

16) принимает  участие в разработке прогноза  платежного баланса Российской  Федерации и организует составление  платежного баланса Российской  Федерации;

17) устанавливает  порядок и условия осуществления  валютными биржами деятельности  по организации проведения операций  по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

18) проводит  анализ и прогнозирование состояния  экономики Российской Федерации  в целом и по регионам, прежде  всего денежно-кредитных, валютно-финансовых  и ценовых отношений, публикует  соответствующие материалы и  статистические данные;

19) осуществляет  иные функции в соответствии  с федеральными законами. 

1. Разработка и проведение единой денежно-кредитной политики

 

     Главной функцией Центрального банка является разработка и проведение единой денежно-кредитной  политики, направленной главным образом  на воздействие на валютный курс, процентные ставки и на общий объем ликвидности  банковской системы и, следовательно, экономики.

     Достижение  этих задач преследует цель стабильности экономического роста, низкой безработицы  и инфляции. ЦБ отвечает за стабильность денежного обращения и курса  национальной валюты и в этих целях  координирует свою политику с другими  государственными органами. Денежно-кредитная  политика представляет собой один из элементов всей экономической политики и прямо определяется приоритетами правительства.

     Взаимоотношения ЦБ и правительства в проведении денежно-кредитной политики четко  определены. Правительство ограничено в своих действиях и не вмешивается  в повседневную деятельность банка, согласовывая лишь общую макроэкономическую политику.

     В целях совершенствования денежно - кредитной системы Российской Федерации  при Банке России создан Национальный банковский совет, состоящий из представителей палат Федерального Собрания Российской Федерации, Президента Российской Федерации, Правительства Российской Федерации, Банка России, кредитных организаций, а также экспертов.