Финансовые функции для расчетов кредитов и займов в табличных процессорах

Синтаксис

Первичное    — это стоимость инвестиции на текущий момент.

План    — это массив применяемых процентных ставок.

Заметка

Значения в  аргументе ставки могут быть числами  или пустыми ячейками; любые другие значения дают в результате значение ошибки #ЗНАЧ! при работе функции БЗРАСПИС. Пустые ячейки трактуются как нули (нет дохода).

Пример:

 

ОБЩПЛАТ - Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) величину процентов, выплачиваемых по займу в промежутке между двумя периодами выплат.

Если данная функция недоступна или возвращает ошибку #ИМЯ?, установите и загрузите  надстройку «Пакет анализа».

1. В меню Сервис выберите команду Надстройки.
2. В списке надстроек выберите Пакет анализа и нажмите кнопку OK.
3. Выполните инструкции программы установки, если это необходимо.

Синтаксис

ОБЩПЛАТ(ставка ;кол_пер;нз;нач_период;кон_период;тип)

Ставка   — это процентная ставка.

Кол_пер   — это общее количество периодов выплат.

Нз   — это стоимость инвестиции на текущий момент.

Нач_период   — это номер первого периода, включенного в вычисления. Периоды выплат нумеруются начиная с 1.

Кон_период   — это номер последнего периода, включенного в вычисления.

Тип   — это выбор времени платежа.

 
 
Заметки

• Убедитесь, что вы последовательны в выборе единиц измерения аргументов ставка и кол_пер. Если по четырехгодичному займу при ставке 10 процентов годовых делаются ежемесячные выплаты, то нужно использовать значение 10%/12 для задания аргумента ставка и значение 4*12 для задания аргумента кол_пер. Если по тому же займу делаются ежегодные выплаты, то нужно использовать значение 10% для задания аргумента ставка и значение 4 для задания аргумента кол_пер.
• Кол_пер, нач_период, кон_период и тип усекаются до целых.
• Если ставка ≤ 0, кол_пер ≤ 0 или нз ≤ 0, то функция ОБЩПЛАТ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.
• Если нач_период < 1, кон_период < 1 или нач_период > кон_период, то функция ОБЩПЛАТ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.
• Если тип является любым числом, кроме 0 и 1, то функция ОБЩПЛАТ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Пример:

 

Примечание.  Чтобы получить месячную процентную ставку, надо годовую разделить на 12. Чтобы узнать количество выплат, надо количество лет кредита умножить на 12.

ОБЩДОХОД - Возвращает кумулятивную (нарастающим итогом) сумму, выплачиваемую в погашение основной суммы займа в промежутке между двумя периодами.

Если данная функция недоступна или возвращает ошибку #ИМЯ?, установите и загрузите  надстройку «Пакет анализа».

1. В меню Сервис выберите команду Надстройки.
2. В списке надстроек выберите Пакет анализа и нажмите кнопку OK.
3. Выполните инструкции программы установки, если это необходимо.

Синтаксис

ОБЩДОХОД(ставка ;кол_пер;нз;нач_период;кон_период;тип)

Ставка   — это процентная ставка.

Кол_пер   — это общее количество периодов выплат.

Нз   — это стоимость инвестиции на текущий момент.

Нач_период   — это номер первого периода, включенного в вычисления. Периоды выплат нумеруются начиная с 1.

Кон_период   — это номер последнего периода, включенного в вычисления.

Тип   — это выбор времени платежа.

 
Заметки

• Убедитесь, что вы последовательны в выборе единиц измерения аргументов ставка и кол_пер. Если по четырехгодичному займу при ставке 12 процентов годовых делаются ежемесячные выплаты, то нужно использовать значение 12%/12 для задания аргумента ставка и значение 4*12 для задания аргумента кол_пер. Если по тому же займу делаются ежегодные выплаты, то нужно использовать значение 12% для задания аргумента ставка и значение 4 для задания аргумента кол_пер.
• Кол_пер, нач_период, кон_период и тип усекаются до целых.
• Если ставка ≤ 0, кол_пер ≤ 0 или нз ≤ 0, то функция ОБЩДОХОД возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.
• Если нач_период < 1, кон_период < 1, или нач_период > кон_период, то функция ОБЩДОХОД возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.
• Если тип является любым числом, кроме 0 и 1, то функция ОБЩДОХОД возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Пример:

Примечание.  Чтобы получить месячную процентную ставку, надо годовую разделить на 12. Чтобы узнать количество выплат, надо количество лет кредита умножить на 12.

НОМИНАЛ - Возвращает номинальную годовую ставку, если заданы эффективная (фактическая) ставка и число периодов в году, за которые начисляются сложные проценты.

Если данная функция недоступна или возвращает ошибку #ИМЯ?, установите и загрузите  надстройку «Пакет анализа».

1. В меню Сервис выберите команду Надстройки.
2. В списке надстроек выберите Пакет анализа и нажмите кнопку OK.
3. Выполните инструкции программы установки, если это необходимо.

Синтаксис

НОМИНАЛ(эффект_ставка ;кол_пер)

Эффект_ставка    — фактическая процентная ставка.

Кол_пер    — количество периодов в году, за которые начисляются сложные проценты.

Заметки

• Аргумент кол_пер усекается до целого.
• Если какой-либо из аргументов не является числом, функция НОМИНАЛ возвращает значение ошибки #ЗНАЧ!.
• Если эффект_ставка ≤ 0 или если кол_пер < 1, то функция НОМИНАЛ возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.
• Функция НОМИНАЛ связана с функцией ЭФФЕКТ как показано в следующем уравнении:

                        

Пример:

 

ОСПЛТ - Возвращает величину платежа в погашение основной суммы по инвестиции за данный период на основе постоянства периодических платежей и постоянства процентной ставки.

Синтаксис

ОСПЛТ(ставка ;период;кпер;пс;бс;тип)

Ставка    — процентная ставка за период.

Период    — задает период, значение должно быть в интервале от 1 до «кпер».

Кпер    — общее число периодов платежей по аннуитету.

Пс    — приведенная к текущему моменту стоимость или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей.

Бс    — требуемое значение будущей стоимости, или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент бс опущен, то он полагается равным 0 (нулю), т. е. для займа, например, значение бс равно 0.

Тип    — число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата.

 
Заметки:

Убедитесь, что  вы последовательны в выборе единиц измерения для задания аргументов «ставка» и «кпер». Если вы делаете ежемесячные выплаты по четырехгодичному займу из расчета 12 процентов годовых, то используйте 12%/12 для задания аргумента «ставка» и 4*12 для задания аргумента «кпер». Если вы делаете ежегодные платежи по тому же займу, то используйте 12% для задания аргумента «ставка» и 4 для задания аргумента «кпер».

Пример: