Правовое регулирование несостоятельности в Германии, США, Англии, Франции и России

 Безвозмездные действия должника могут быть опротестованы, если они были совершены в течение  четырех лет до подачи ходатайства  о начале производства. В законе также предусматривается возможность  опротестования сделок должника с участниками предприятия, в результате которых им передается или возвращается вложенное в предприятие должника имущество. Все имущество, которое приобретено в результате сделки, впоследствии опротестованной, должно быть возвращено в конкурсную массу (в таком случае руководствуются правилами о неосновательном обогащении). Правила оспаривания сделок действуют как при ликвидации, так и при выполнении плана восстановления платежеспособности.

 США

 Полномочия  по оспариванию сделок имеются у доверительного управляющего (в том числе и должника во владении по разделу II). Такими действиями могут быть, например, добровольные сделки, принудительное исполнение в отношении имущества должника, аресты имущества, применение права удержания. Для того чтобы доверительный управляющий мог опротестовать их, необходимо наличие следующих условий:

 - действия  должны приносить выгоду кредитору;

 - действия  выполнены в связи с обязательством  должника, которое возникло из  такого действия;

 - должник  уже находился в состоянии неплатежеспособности;

 - действия  совершены в течение 90 дней  до даты подачи заявления;

 - если  действия совершены в отношении  инсайдера, это должно иметь  место в течение одного года  до даты подачи заявления;

 - действия  дали возможность кредитору получить больше, чем он получил бы в случае ликвидации должника.

 Презюмируется, что должник уже был неплатежеспособным в течение 90 дней, предшествующих дате подачи заявления. Намерения должника не имеют значения. Однако существуют исключения, значительно ограничивающие полномочия доверительного управляющего по опротестованию сделок. Эти исключения являются в настоящее время предметом серьезных дискуссий и подвергаются критике. Доверительный управляющий не может опротестовать сделку, если она совершалась сразу же с момента возникновения обязанностей (например, покупка товара за наличный расчет или с помощью чека); создавала обеспечение для нового займа; совершалась как платеж, связанный с обычным ходом предпринимательской деятельности; совершалась, чтобы получить возможность предоставления обеспечения для совершения займа; совершалась, чтобы выполнить обязательство, обеспеченное залогом (когда предметом залога является послеприобретенная вещь); если такая сделка не нарушает интерес необеспеченных кредиторов или является платежом, связанным с ответственностью по налогам; совершалась как обеспечительная сделка в соответствии с законом, вводящим залог, а также некоторые другие сделки.

 Положения USBC, регулирующие вопросы оспаривания  сделок при несостоятельности, весьма похожи на положения обычного законодательства. Доверительный управляющий может оспорить сделку с имуществом должника или обязательство должника, возникшее добровольно или по принуждению, если соответствующее действие было совершено в течение одного года до даты подачи заявления и имело целью запутать, протянуть время, смошенничать, или сделка была совершена по заниженной цене и должник был неплатежеспособным или стал неплатежеспособным в результате такой сделки.

 Англия

 Сделки  могут быть оспорены в суде по заявлению уполномоченного лица, если

 1. Компания  ликвидируется или находится  под управлением.

 2. Компания  совершила действия в определенное  время:

 а) в  случае, если действие с предпочтением совершено с лицом, связанным с компанией (кроме трудовых отношений), в течение двух лет до начала неплатежеспособности;

 б) в  случае, если действие с предпочтением  совершено с другим лицом в  течение шести месяцев до начала неплатежеспособности;

 в) в  других случаях в течение периода  времени между датой подачи заявления и датой вынесения решения.

 3. Компания  не имела возможности заплатить  по своим обязательствам:

 а) во время совершения действия;

 б) либо в результате ее свершения.

 4. Суду  не запрещается принимать решения  по такому действию.

 5. Заявление  должно быть подано уполномоченным лицом. Сделка будет рассматриваться как совершенная с предпочтением, если лицо, являющееся стороной по сделке, - это кредитор или поручитель либо гарант компании и в результате такой сделки это лицо получило больше, чем могло бы получить в случае ликвидации. Не будут считаться сделками с предпочтением следующие действия:

 - платеж  обеспеченному кредитору в размере,  не превышающем стоимости предмета  залога, в отношении любого обязательства,  появившегося до предоставления  обеспечения;

 - платеж с целью избежать потери активов;

 - предоставление  обеспечения под новую ссуду  и другое новое имущество.

 Доказывать  наличие условий, в связи с  которыми можно оспаривать сделку, должно уполномоченное лицо. Если сделка совершена с близким лицом, то презумируется намерение компании совершить сделку с предпочтением. Если сделка совершена по заниженной цене, то добросовестность кредитора значения не имеет.

 Франция

 Все сделки, совершенные должником с  целью мошенничества, можно оспорить независимо от времени их совершения. Важным фактом является дата прекращения платежей. Так, после даты прекращения платежей признаются недействительными:

 1) безвозмездные  сделки с переходом прав;

 2) договор  мены, по которому обязательства  должника превосходят обязательства  другой стороны;

 3) платеж  по долгам, срок оплаты которых  на дату платежа не наступил;

 4) платеж  по срочным долгам, совершенный  в иной форме, чем наличные  деньги; передача ценных бумаг  или прав, способствующие предоставлению  кредита;

 5) передача  имущества на хранение или  передача денежных сумм в депозит в отсутствие решения суда;

 6) договорная  или судебная ипотека, законная  ипотека супругов либо залог  на имущество должника, обеспечивающие  предшествующие долги;

 7) предохранительная  мера, регистрация которой или  обращение взыскания по которой не были совершены до прекращения даты платежей.

 Кроме того, вышеуказанные сделки суд может  признать недействительными, если они  совершены в течение шести  месяцев до даты прекращения платежей. Возмездные сделки и платежи по срочным  долгам, сделанные после даты прекращения платежей, могут быть признаны недействительными, если контрагенты должника знали о его финансовом состоянии. Иск о признании сделки недействительной могут заявить администратор, представитель кредиторов, ликвидатор, комиссар.

 Итоги

 Все анализируемые законодательства имеют  проработанные методы оспариваний  сделок. Причем следует отметить, что  и французская система, приверженная идее реабилитации, а также английская и германская, в большей степени  защищающие интересы кредиторов, и американская, применяют строгие правила оспаривания сделок. Видимо, это можно объяснить тем, что во Франции и США эти средства используются для увеличения имущества реабилитируемого предприятия и в дисциплинирующих целях, а в Англии и Германии, в основном, в интересах коллективных действий кредиторов.

 8. Процедуры несостоятельности,  направленные на  восстановление платежеспособности и связанные с ограничением полномочий распоряжения активами

 Германия

 Сейчас  в Германии действует Konkursordnung, принятый в 1877 году. По резолюции Бундестага 1 января 1999 года должен вступить в силу новый нормативный акт о несостоятельности -Insolvenzordnung. Этот акт отражает самые серьезные фундаментальные изменения в законодательстве о несостоятельности с 1877 года. «Одним из наиболее важных нововведений является план восстановления платежеспсобности». В § 1 Insolvenzordnung указывается, что целями производства законодательства о несостоятельности являются совместное получение кредиторами удовлетворения от должника за счет реализации имущества должника и распределение вырученного или принятие на основе плана по восстановлению платежеспособности особого порядка, имеющего целью в первую очередь сохранение предприятия. В плане могут быть разработаны все возможные схемы урегулирования долгов предприятия. Право представления плана суду имеют конкурсный управляющий и должник. Причем должник может представить план одновременно с подачей ходатайства об открытии производства о несостоятельности. При разработке плана управляющим в совещаниях имеют право участвовать комитет кредиторов, совет предприятия, комитет представителей управляющего персонала и должник. План должен состоять из описательной части (изложение мер, предпринятых после открытия производства о несостоятельности) и констатирующей части (предполагаемый правовой статус участников производства в результате реализации плана). План должен делить кредиторов на группы. Количество групп не ограничивается. Деление должно производится, как минимум, между обеспеченньми кредиторами, обычными кредиторами и различными типами субординированных кредиторов. Из числа кредиторов с одинаковыми требованиями могут образовываться разные группы. Для обеспеченных кредиторов должно быть четко указано, затрагиваются ли их права планом и в какой степени. Если план не предусматривает специальные положения для обеспеченных кредиторов, то их право на особое удовлетворения сохраняется. Для обычных и субординированных кредиторов также должно быть четко указано в плане, затрагиваются ли их права и в какой степени. Причем для требований по денежным штрафам, наложенным в административном порядке, принудительным выплатам, а также выплатам в связи с уголовно наказуемыми деяниями план не может предусматривать исключение или ограничение ответственности. Презюмируется равенство кредиторов одной группы в случаях, когда конкретный кредитор не согласился на иное удовлетворение. Если план не предусматривает продолжения деятельности должника, то тогда должник освобождается от неисполненных обязательств перед конкурсными кредиторами (на это обстоятельство должно быть указано в констатирующей части плана). Если план предполагает удовлетворение требований кредитора из предполагаемых доходов должника, то в таком случае должна быть представлена опись имущества, расписаны возможные доходы и расходы. К плану должно быть приложено заявление с согласием должника на продолжение управления предприятием (если план предусматривает такое продолжение). Суд может отклонить план, если нарушены положения о порядке представления и содержании плана и не были устранены недостатки; если выполнение представленного плана нереально; если представленный ранее план не был одобрен кредиторами или утвержден судом и по новому плану должника имеется ходатайство от конкурсного управляющего (по поручению комитета кредиторов) об отклонении плана. Суд представляет возможность высказать мнение по плану комитету кредиторов, совету предприятия, комитету представителей управленческого персонала, должнику, конкурсному управляющему, ведомственным представителям. Если продолжение реализации и распределения имущества может помешать исполнению предполагаемого плана, то по ходатайству конкурсного управляющего или должника суд может приостановить реализацию или распределение имущества должника.

 Суд назначает заседание для рассмотрения плана и голосования. О проведении голосования публикуется официальная информация. Специально приглашаются конкурсные кредиторы, заявившие требования, обеспеченные кредиторы, конкурсный управляющий, должник, совет предприятия и комитет представителей управленческого персонала. Право голоса предоставляется на основании требований, которые были заявлены и не могут быть оспоренными. Субординированные кредиторы права голоса не имеют. Обеспеченные кредиторы могут голосовать в группах обьлных кредиторов, если только они отказались от удовлетворения своих требований в обычном порядке или такое удовлетворение стало невозможным. Кредиторы, требованиям которых план не наносит ущерба, правом голоса не обладают. Каждая группа голосует отдельно.

 Для принятия плана необходимо, чтобы в каждой группе с планом согласилось большинство голосующих кредиторов, а сумма требований кредиторов, проголосовавших за план, была больше половины суммы требований голосующих кредиторов. План считается принятым, если даже за него не проголосовало необходимое большинство, при условии, что кредитор данной группы в соответствии с планом не был поставлен в худшее положение, чем он оказался бы при отсутствии плана; кредиторы данной группы участвуют в плане соразмерно с другими группами; большинство голосовавших групп одобрили план.

 В случаях, когда ни один из кредиторов какой-либо группы не принял участие в голосовании, такая группа считается проголосовавшей  за план. Должник, не высказавший возражений против плана, считается согласившимся с планом. Согласие должника не имеет значения, если он по плану не ставится в худшее положение, чем оказался бы без плана, и никто из кредиторов не получит больше причитающегося удовлетворения. После принятия плана конкурсными кредиторами и одобрения его должником план должен быть утвержден судом.

 Представить суду план без решения собрания кредиторов имеют право не менее пяти обеспеченных кредиторов или обычных кредиторов, которые обладают не менее чем  пятой частью голосов; должник и  любое лицо с долей участия в капитале должника (не физического лица). После вступления в силу решения об утверждении плана судом положения плана становятся обязательными для всех участвующих лиц и для кредиторов, голосовавших против принятия плана. Если кредитор получил ранее удовлетворение большее, чем предусмотрено по плану, то утверждение плана не устанавливает обязательство кредитору возвратить излишне полученное. В случае, когда в соответствии с планом положение кредитора оказались ухудшенными и в отношении этого кредитора должник допустил существенное нарушение условий плана (неоплата в срок обязательства), то такое ухудшение прав кредитора по сравнению с условиями плана теряет силу. Если до полного выполнения плана в отношении должника было открыто новое производство о несостоятельности, то все положения плана, ухудшающие права кредиторов, теряют силу.