Индекс потребительской уверенности: место и роль в российской экономике

     ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ РФ

     ВОЛГОГРАДСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

     Факультет мировой экономики и финансов

     Кафедра Экономической теории и экономической  политики  
 
 
 
 

     Курсовая  работа 
 

Индекс  потребительской  уверенности: место и роль в российской экономике  
 
 
 
 

Выполнил (а): ст-т гр.Эб-092

Кузнецов  Р.А.

Проверил (а): к.э.н., ст.преподаватель

  Филатова Ю.В. 
 
 
 

     ВОЛГОГРАД – 2010

 

СОДЕРЖАНИЕ 

Введение 

Глава 1. Сущность индекса потребительской уверенности

1.1. Индекс потребительской уверенности

1.2. Динамика  и факторы, влияющие на индекс  потребительской уверенности

Глава 2. Роль индекса потребительской уверенности в российской экономике.

2.1. Динамика индекса потребительской уверенности в условиях современной российской экономики

2.2.  Мировой финансовый кризис как основной фактор динамики индекса потребительской уверенности  

Заключение

Список использованной литературы

 

Введение

    Основным  показателем, характеризующим ситуацию на потребительском рынке России в настоящее время, является индекс потребительской уверенности (ИПУ).

    В развитых странах данный показатель рассматривается как важный макроэкономический индикатор, который позволяет и бизнесу, и государству оценивать состояние и перспективы экономики. Его применение помогает предупреждать снижение покупательной уверенности, безработицы, падение реального дохода населения, контролировать уровень инфляции и выполнять иные функции, играющие важную роль в экономике страны.

    Цели данной работы – дать общее представление об ИПУ и сферах его применения в российской экономике, рассмотреть его сущность, выявить факторы и общие закономерности, влияющие на динамику индекса потребительской уверенности. Также важной задачей является исследование динамики индекса потребительской уверенности в условиях современной российской экономики, выявление конкретных причин и факторов, повлиявших в России на уровень рассматриваемого показателя в различные периоды. Еще одна задача – показать влияние мирового финансового кризиса на динамику индекса потребительской уверенности в России в последние годы, исследовать, каким образом он стал основным факторов ИПУ.

    Предметом исследования в данной работе являются отношения, складывающиеся между субъектами рыночного хозяйства, а именно между потребителем и государством относительно условий жизнедеятельности и готовности совершать покупки населением. Объектом исследования является динамика индекса потребительской уверенности в условиях российской экономики.

    Если  говорить о степени разработанности  данной проблемы, исследованием индекса потребительской уверенности занимались такие известные зарубежные экономисты, как Джон Катона (один из родоначальников экономической психологии), Франко Модильяни, Джеймс Дьюзенберри. Писали свои работы на данную тему и отечественные ученые, среди которых Юрий Александрович Левада, Станислав Николаевич Николаенко, Марина Дмитриевна Красильникова.  

    В данной работе были применены такие  методы исследования, как статистический метод, метод абстрагирования, методы дедукции и индукции, метод предположения о рациональности экономических агентов, метод позитивного и нормативного анализа.

    Курсовая работа состоит из двух глав, введения и заключения. Каждая глава состоит из двух параграфов, в конце курсовой работы приведен список использованной литературы.

 

Глава 1. Сущность индекса потребительской уверенности 

1.1. Индекс потребительской уверенности

    Деятельность  потребителей анализируется с помощью разнообразных индексов и показателей. Существуют такие индикаторы потребительского спроса, как индикаторы инфляции, индикаторы производственного сектора и т.д. Среди них индекс потребительской уверенности (ИПУ) наиболее точно и объемно отражает ситуацию на потребительском рынке.

    ИПУ (Consumer Confidence Index) представляет собой индекс, отражающий непосредственную готовность потребителей увеличивать или поддерживать на прежнем уровне все расходы, связанные с удовлетворением текущих потребностей семьи, и, косвенно, положение на рынке труда¹.

    ИПУ входит в группу макроэкономических индикаторов, отражающих настроения потребителей относительно текущей экономической ситуации и их взгляды на будущее, потребительскую активность, позволяет выявить закономерности в поведении граждан, что даёт возможность государству эффективнее выполнять регулирование экономическими ресурсами, составлять картину происходящего на рынке товаров и услуг. Этот интегрированный показатель отражает совокупные ожидания населения, являясь главным индикатором на потребительском рынке. Он помогает систематизировать данные для составления моделей прогнозирования возможных экономических ситуаций, в отдельных случаях ИПУ отражает реакцию населения на экономические кризисы.

    Индекс  потребительской уверенности также  отражает уровень уверенности отдельных  домохозяйств в устойчивости экономики  сейчас и в будущем. Это главный индикатор будущих расходов и делового цикла.

    Несмотря  на то, что ИПУ является важным макроэкономическим индексом, в России его применение не настолько широко распространено, как в странах Запада и некоторых странах Азии. В то же время, в развитых странах такой показатель, как ИПУ, – важный макроэкономический индикатор, который позволяет и бизнесу, и государству оценивать состояние и перспективы экономики.

    ИПУ – во многом эмоциональный показатель², который может неожиданно изменять свои значения. Составляющими ИПУ являются потребление, пенсии, зарплаты. В данном случае обычно увереннее всего себя чувствуют люди, занятые в государственном секторе.

    Более-менее  значительным считается изменение  ИПУ более чем на 5 пунктов. Чем  больше уверенность потребителей, тем больше средств они будут тратить.

    ИПУ определяется по единой методике статистическими ведомствами многих стран. Рассмотрим, как рассчитывается ИПУ в США и в России.

    США стала первой страной, которая стала  использоваться индекс потребительской  уверенности.

    Этот  показатель основан на данных ежемесячного опроса 5 000 американских семей, проводимого для выяснения реакции потребителей на текущую ситуацию и степени потребительских надежд или сомнений на будущее. Следует упомянуть, что данный индекс рассчитывается в США с 1967 года. В 1985 году за исходную точку был взят уровень «100%».

    Участники опроса в США дают ответы «лучше-хуже»  по ряду вопросов³:

1) Финансовая  ситуация семьи по отношению  к предыдущему периоду;

2) Ожидаемая  финансовая ситуация семьи в течение года;

3) Оценка  делового состояния экономики  в течение года;

4) Оценка  ожидаемой безработицы и экономического  спада;

5) Оценка  домашних покупок (одежда, бытовая  техника и т.д.).

    Исходя  из данного опроса, ИПУ в США  считается как относительный показатель количества положительных/отрицательных ответов из общего количества. Индекс включает два компонента: уверенность потребителей в текущей экономической ситуации (present conditions) и перспективах её дальнейшего развития (expectations). При этом общий индикатор уверенности потребителей определяется как 2/5 от оценки текущего состояния и 3/5 от ожиданий. Традиционно ИПУ используется для прогнозирования тенденций в области занятости и общего состояния экономики. Он является частью составного опережающего экономического индикатора делового цикла (Leading Economic Indicator – составной опережающий индикатор, куда помимо ИПУ входят еще 10 индикаторов - Фондовый индекс S&P500 (среднемесячный), изменение цен на сырье и материалы и другие)⁴.

    В России ИПУ рассчитывается Росстатом с конца 1998 года ежеквартально путем опросов репрезентативных выборок российского населения. Охват данного опроса – 5 000 человек старше 16 лет, проживающих в разных субъектах федерации. Анкета обследования включает вопросы о субъективном мнении респондента об общей экономической ситуации и личном материальном положении, о ситуации и рынках товаров и услуг и сбережений.

    Если  говорить о принципе расчета ИПУ, индекс в России рассчитывается как среднее арифметическое пяти частных индексов⁵:

1. Произошедших изменений личного материального положения;
2. Ожидаемых изменений личного материального положения;
3. Произошедших изменений экономической ситуации в России;
4. Ожидаемых изменений экономической ситуации в России;
5. Благоприятности условий для крупных покупок.

    Ответы  респондентов распределяются по следующим  вариантам:

1) Определенно  положительные или определенно  отрицательные;

2) Скорее  положительные или скорее отрицательные;

3) Нейтральные.

    Положительное значение индекса потребительской  уверенности говорит о преобладании позитивных оценок над негативными, отрицательное – наоборот.

    В итоге, значение индекса складывается из оценок населением как прошедших, так и ожидаемых в ближайшем будущем изменений экономической ситуации в России, изменений личного благосостояния и условий для совершения крупных покупок. Показатели ИПУ строятся на основе вышеперечисленных данных опросов мнений населения по поводу условий сегодняшнего дня и ближайшего будущего (от 6 до 12 месяцев) – насколько они благоприятны для решения финансовых проблем, приобретения предметов длительного пользования, трудоустройства и т.д.

    Отметим, что использование ИПУ в России становится все шире, несмотря на то, что ранее результаты этих измерений интересовали лишь узкий круг статистиков и маркетологов

    Следует также сказать, что существует несколько разновидностей ИПУ. И одной из самых важных и значимых для потребительского рынка разновидностей является индекс потребительской уверенности в частном секторе (Consumer Confidence Households)⁶.

    Данная разновидность ИПУ используется, чтобы измерять настроение семей относительно экономических условий. Значение показателя выводится из ежемесячного опроса, в котором семьи оценивают перспективу для экономики в будущем. Данный индикатор оказывает ограниченное влияние на рынок. Индекс потребительской уверенности в частном секторе может не отражать реальное состояние экономики, но используется для прогнозирования тенденций в области занятости и общего состояния экономики. Рост значения данного показателя является положительным фактором для развития национальной экономики и приводит к росту курса национальной валюты. Высокие значения указывают на высокую степень оптимизма потребителей, а когда потребители оптимистичны, они имеют тенденцию покупать больше товаров и услуг, что стимулирует экономику. 

    Суммируя  вышесказанное, можно сказать, что  интегрированный индекс потребительской  уверенности ИПУ – главный  показатель, характеризующий ситуацию на потребительском рынке.  
 

1.2. Динамика и факторы, влияющие на индекс потребительской уверенности

    Динамика  ИПУ характеризует развитие, изменение  индекса под влиянием каких-либо факторов, по сравнению с любым  предыдущим устоявшимся положением.

    Рассмотрим подробно основные факторы динамики ИПУ.

    Во-первых, это уровень реального дохода. Его рассматривают как отдельный важный фактор. Население вынуждено ограничивать свои потребности при снижении этого показателя, сокращать затраты и наоборот – могут увеличивать расходы и больше потреблять при росте уровня дохода. В этом случае поведение потребителей положительно влияет на ИПУ, стимулируя рост индекса. Рост доходов населения – это основа для роста расходов, которые в свою очередь определяют, насколько потребитель активен на рынке товаров и услуг. По этой причине данный фактор является для динамики ИПУ основным.

    Во-вторых, важным фактором ИПУ является инфляция. Понижение индекса очень часто  связано с её высоким уровнем. Меняется уровень цен, и потребитель  вынужден планировать заново свой бюджет, увеличивая или урезая (что более  вероятно) свои расходы и опять же влияя на динамику ИПУ.

    В-третьих, определенную роль в оценке индекса играет воздействие фирм, компаний на поведение потребителя. Динамика ИПУ зависит от потребительской активности, обусловленной стремлением компаний привлечь новых покупателей. Массированные рекламные атаки в настоящее время малоэффективны, поэтому растет спрос на менее затратные маркетинговые инструменты, подчеркивающие важность тонкого воздействия на потребителя. Если действия компаний оказываются успешными, потребитель увеличивает свои расходы, динамика ИПУ изменяется, индекс растет.