Коммерческий банк как участник РЦБ

Автор работы: Пользователь скрыл имя, 23 Ноября 2011 в 10:41, дипломная работа

Краткое описание

Цель работы - изучить теоретические основы, практические аспекты и специфику деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг, обосновать эффективные направления их деятельности и разработать предложения по совершенствованию механизма функционирования.

Содержание работы

РЕФЕРАТ…………………………………………………………………….3
ВВЕДЕНИЕ…………………………………………………………………..4
ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ……..8
1.1. Участники РЦБ, их краткая характеристика……………………………11
1.2. Специфика деятельности коммерческих банков
на рынке ценных бумаг………………………………………………….48
2. ИССЛЕДОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ
БАНКОВ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ НА ПРИМЕРЕ
ОАО «УРАЛТРАНСБАНК»……………………………………………54
2.1. Эмиссионные операции ОАО «УРАЛТРАНСБАНК» на
фондовом рынке........................................................................................56
2.2. Инвестиционные операции ОАО «УРАЛТРАНСБАНК» на РЦБ,
их характеристика………………………………………………………..63
2.3. Посреднические операции ОАО «УРАЛТРАНСБАНК» на рынке
ценных бумаг…………………………………………………………….70
ТЕНДЕНЦИИ И ПЕРСПЕКТИВЫ ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ
КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ КАК УЧАСТНИКОВ РЫНКА
ЦЕННЫХ БУМАГ…………………………………………………….74
ЗАКЛЮЧЕНИЕ…………………………………………………………….98
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ……………………….107

Скачать целиком (1.73 Мб) Сколько стоит заказать работу?
Содержимое работы - 1 файл

Коммерческий банк как участник РЦБ..docx

— 1.75 Мб (Скачать файл)

  Кредитной организации Открытое Акционерное Общество «УРАЛТРАНСБАНК» ОАО «УРАЛТРАНСБАНК»

  Почтовый  адрес: 620027, г. Екатеринбург, ул. Мельковская, д. 2Б.

  Код формы 0409806

  Квартальная / Годовая тыс. руб.

№

п/п

   Наименование  статьи   Данные  на отчетную дату   Данные  на соответствующую отчетную дату прошлого года
I.   АКТИВЫ         
1. Денежные средства   1 638 744   1 350 166
2. Средства кредитных  организаций в Центральном банке  Российской Федерации    1 713 194   852 602
2.1. Обязательные  резервы    540 797   442 122
3. Средства в  кредитных организациях   140 974   85 491
4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги   2 353 735   3 836 068
5. Чистая ссудная  задолженность    15 739 485   12 838 260
6.   Чистые  вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения    0   0
7. Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии  для продажи    982 068   422 840
8. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы   1 895 851   1 426 574
9. Требования  по получению процентов    20 734   14 446
10. Прочие активы   2 939 941   1 529 149
11.   Всего активов    27 424 726   22 355 596
II.   ПАССИВЫ        
12. Кредиты Центрального банка Российской Федерации    0   0
13. Средства кредитных  организаций    175 821   247 302
14. Средства клиентов (некредитных организаций)   23 975 136   18 522 467
14.1. Вклады физических лиц    12 037 793   12 385 558
15. Выпущенные  долговые обязательства    726 952   999 625
16. Обязательства по уплате процентов    288 124   268 026
17.   Прочие  обязательства    92 996   162 992
18. Резервы на возможные  потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон   20 780   18 140
19.   Всего обязательств   25 279 809   20 218 552
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ  СРЕДСТВ         
20. Средства акционеров (участников)   106 389   106 389
20.1. Зарегистрированные  обыкновенные акции и доли   106 389   106 389
20.2. Зарегистрированные  привилегированные акции    0   0
20.3. Незарегистрированный  уставный капитал неакционерных  кредитных организаций    0   0
21. Собственные акции, выкупленные у акционеров   0   0
22.   Эмиссионный доход    1 285 707   1 285 707
23. Переоценка  основных средств    208 629   208 629
24. Расходы будущих  периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал)   447 965   454 785
25. Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет)   909 459   826 950
26. Прибыль (убыток) за отчетный период   82 698   164 154
27. Всего источников собственных средств    2 144 917   2 137 044
28.   Всего пассивов   27 424 726   22 355 596
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА         
29. Безотзывные обязательства  кредитной организации    4 114 391   4 642 641
30. Гарантии, выданные кредитной организацией   227 125   81 901
V. СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ           
      АКТИВНЫЕ  СЧЕТА         
1. Касса   0   0
2. Ценные бумаги в управлении   0   0
3. Драгоценные металлы    0   0
4. Кредиты предоставленные    0   0
5. Средства, использованные на другие цели   0   0
6. Расчеты по доверительному управлению   0   0
7. Уплаченный  накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам   0   0
8. Текущие счета    0   0
9. Расходы по доверительному управлению   0   0
10. Убыток по доверительному управлению   0   0
      ПАССИВНЫЕ СЧЕТА         
11. Капитал в управлении   0   0
12. Расчеты по доверительному управлению   0   0
13. Полученный  накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам   0   0
14. Доходы от доверительного управления   0   0
15. Прибыль по доверительному управлению   0   0
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

                           ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

                         (публикуемая форма) за 9 месяцев 2008 г.

  Наименование  кредитной организации Открытое Акционерное Общество «УРАЛТРАНСБАНК»

  Почтовый  адрес: 620027 г. Екатеринбург, ул. Мельковская, д. 2 Б.

  Код формы 0409807

  Квартальная / Годовая

  тыс. руб. 

№

п/п

   Наименование  статьи Данные за отчетный период Данные за соответствующий  период прошлого года
    Проценты полученные и аналогичные доходы от:        
1. Размещения  средств в кредитных организациях   52 960   32 075
2. Ссуд, предоставленных  клиентам (некредитным организациям)   1 162 063   1 178 777
3. Оказание услуг  по финансовой аренде (лизингу)   0   0
4. Ценных бумаг  с фиксированным доходом    140 172   127 944
5. Других источников   360   127
6. Всего процентов  полученных и аналогичных доходов    1 355 555   1 338 923
    Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:        
7. Привлеченным  средствам кредитных организаций    4 461   4 174
8. Привлеченным  средствам клиентов (некредитных организаций)   730 129   540 406
9. Выпущенным  долговым обязательствам   19 849   41 532
10. Всего процентов  уплаченных и аналогичных расходов   754 439   586 112
11. Чистые процентные и аналогичные доходы   601 116   752 811
12. Чистые доходы от операций с ценными бумагами   62 144   -13 009
13. Чистые доходы от операций с иностранной валютой    88 181   67 954
14. Чистые доходы от операций с драгоценными металлами  и прочими финансовыми инструментами    0   0
15. Чистые доходы от переоценки иностранной валюты   -5 753   4 578
16.   Комиссионные  доходы   869 571   542 779
17.   Комиссионные  расходы    60 746   58 854
18. Чистые доходы от разовых операций   42 648   10 697
19. Прочие чистые операционные доходы   4 724   -18 631
20. Административно-управленческие расходы    1 260 477   941 669
21. Резервы на возможные  потери   -143 152   -81 292
22. Прибыль до налогообложения

 

   198 256   265 364
23.   Начисленные налоги (включая налог на прибыль)   115 558   101 210
24. Прибыль (убыток) за отчетный период   82 698   164 154
 
 
 

     ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ

                                        на 1 октября 2008 года.

  Наименование  кредитной организации Открытое Акционерное Общество «УРАЛТРАНСБАНК».

  Почтовый  адрес: 620027, г. Екатеринбург, ул. Мельковская, д. 2Б.

  Код формы 0409808

  Квартальная / Годовая 

№

п/п

   Наименование  показателя Данные на отчетную дату   Данные  на соответствующую отчетную дату прошлого года
1. Собственные средства (капитал), тыс. руб.   2 217 507   2 160 204
2. Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент    10.8   12.2
3. Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент    10.0   10.0
4. Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной  и приравненной к ней задолженности, тыс. руб.   446 532   353 694
5. Фактически  сформированный резерв на возможные  потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб.   446 532   353 694
6. Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб.   48 800   40 755
7. Фактически  сформированный резерв на возможные  потери, тыс. руб.   48 800   40 755
 
 

                                     БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

                                            (публикуемая форма)

  на «01»  октября 2009 г.

  Кредитной организации Открытое Акционерное Общество «УРАЛТРАНСБАНК» (ОАО «УРАЛТРАНСБАНК»)

  (фирменное  (полное официальное) и сокращенное  наименование)

  Почтовый  адрес: 620027, г. Екатеринбург, ул. Мельковская, д. 2Б.

  Код формы 0409806

  Квартальная / Годовая

  тыс. руб.

№

п/п

   Наименование  статьи Данные

на

отчетную

дату

   Данные  на соответствующую отчетную дату прошлого года
I.   АКТИВЫ         
1. Денежные средства 2 294 588   1 638 744
2. Средства кредитных  организаций в Центральном банке  Российской Федерации  2 220 552   1 713 194
2.1. Обязательные  резервы  790 195   540 797
3. Средства в  кредитных организациях 32 072   140 974
4. Чистые вложения в торговые ценные бумаги 809 718   2 353 735
5. Чистая ссудная  задолженность  24 146287   15 739 485
6. Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения    0   0
7. Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии  для продажи  1 191 013   982 068
8. Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 2 901 393   1 895 851
9. Требования  по получению процентов  66 984   20 734
10.   Прочие  активы 3 580 490   2 939 941
11.   Всего активов  37 243097   27 424 726
II.   ПАССИВЫ        
12. Кредиты Центрального банка Российской Федерации    0   0
13. Средства кредитных  организаций  160 117   175 821
14. Средства клиентов (некредитных организаций) 32 565335   23 975 136
14.1. Вклады физических лиц  24 208135   12 037 793
15. Выпущенные  долговые обязательства 703 940   726 952
16. Обязательства по уплате процентов  408 779   288 124
17. Прочие обязательства  61 103   92 996
18. Резервы на возможные  потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям  и по операциям с резидентами  офшорных зон 7 320   20 780
19.   Всего обязательств 33 906584   25 279 809
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ  СРЕДСТВ         
20. Средства акционеров (участников) 132 986   106 389
20.1. Зарегистрированные  обыкновенные акции и доли 132 986   106 389
20.2. Зарегистрированные  привилегированные акции    0   0
20.3. Незарегистрированный  уставный капитал неакционерных  кредитных организаций    0   0
21. Собственные акции, выкупленные у акционеров   0   0
22.   Эмиссионный доход  1 791 050   1 285 707
23. Переоценка  основных средств  208 629   208 629
24. Расходы будущих  периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал) 37 734   447 965
25. Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет) 1 138 257   909 459
26. Прибыль (убыток) за отчетный период 103 315   82 698
27. Всего источников собственных средств  3 336 503   2 144 917
28.   Всего пассивов 37 243097   27 424 726
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА         
29. Безотзывные обязательства  кредитной организации  4755706   4114391
30. Гарантии, выданные кредитной организацией 176864   227125
V. СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ        
      АКТИВНЫЕ  СЧЕТА    0   0
1.   Касса   0   0
2. Ценные бумаги в управлении   0   0
3. Драгоценные металлы    0   0
4. Кредиты предоставленные    0   0
5. Средства, использованные на другие цели   0   0
6. Расчеты по доверительному управлению   0    
7. Уплаченный  накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам   0   0
8. Текущие счета    0   0
9. Расходы по доверительному управлению   0   0
10. Убыток по доверительному управлению   0   0
      ПАССИВНЫЕ СЧЕТА    0   0
11. Капитал в управлении   0   0
12. Расчеты по доверительному управлению   0   0
13. Полученный  накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам   0   0
14. Доходы от доверительного управления   0   0
15. Прибыль по доверительному управлению   0   0
 
 
 
 
 
 
 
 
 

                           ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

                        (публикуемая форма) за 3 квартала 2009 г.

  Кредитной организации Открытое Акционерное Общество «УРАЛТРАНСБАНК» (ОАО «УРАЛТРАНСБАНК»)

  (фирменное  (полное официальное) и сокращенное  наименование)

  Почтовый  адрес: 620027, г. Екатеринбург, ул. Мельковская, д. 2Б.

  Код формы 0409807

  Квартальная / Годовая

  тыс. руб.

№

п/п

   Наименование  статьи   Данные  за

  отчетный 

  период

   Данные  за соответствующий период прошлого года
    Проценты полученные и аналогичные доходы от:        
1. Размещения  средств в кредитных организациях   65 842   52 960
2. Ссуд, предоставленных  клиентам (некредитным организациям)   1 849 305   1 162 063
3. Оказание услуг  по финансовой аренде (лизингу)   0   0
4. Ценных бумаг  с фиксированным доходом    65 595   140 172
5.   Других  источников   214   360
6. Всего процентов  полученных и аналогичных доходов    1 980 956   1 355 555
    Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:        
7. Привлеченным  средствам кредитных организаций    12 158   4 461
8. Привлеченным  средствам клиентов (некредитных организаций)   999 824   730 129
9. Выпущенным  долговым обязательствам   64 547   19 849
10. Всего процентов  уплаченных и аналогичных расходов   1 076 529   754 439
11. Чистые процентные и аналогичные доходы   904 427   601 116
12. Чистые доходы от операций с ценными бумагами   -21 595   62 144
13. Чистые доходы от операций с иностранной валютой    132 380   88 181
14. Чистые доходы от операций с драгоценными металлами  и прочими финансовыми инструментами    0   0
15. Чистые доходы от переоценки иностранной валюты   -58 135   -5 753
16.   Комиссионные  доходы   941 045   869 571
17.   Комиссионные  расходы    55 962   60 746
18. Чистые доходы от разовых операций   73 178   42 648
19. Прочие чистые операционные доходы   16 858   4 724
20. Административно -управленческие расходы   1 705 405   1 260 477
21. Резервы на возможные  потери   9 206   -143 152
22. Прибыль до налогообложения    235 997   198 256
23. Начисленные налоги (включая налог на прибыль)   132 682   115 558
24. Прибыль (убыток) за отчетный период   103 315   82 698

Информация о работе Коммерческий банк как участник РЦБ