Валютный контроль и валютное регулирование РМ

6.1.6. Официальный  курс, установленный Национальным  банком Молдовы, используется в бухгалтерских и статистических расчетах, если законодательство не предусматривает иное. Применение официального курса при осуществлении операций покупки и продажи иностранной валюты не является обязательным.

6.1.7. При осуществлении  Национальным банком Молдовы операций покупки и продажи иностранной валюты со своими клиентами, за исключением уполномоченных банков, применяются курсы покупки и продажи, установленные в соответствии с внутренними правилами Национального банка Молдовы.

6.1.8. Уполномоченные банки самостоятельно устанавливают курсы покупки-продажи иностранной валюты по сделкам с юридическими лицами. При этом, эти курсы могут быть установлены как единые для всех клиентов-юридических лиц, так и для каждого клиента-юридического лица в отдельности в зависимости от суммы сделки или других критериев, установленных уполномоченным банком. Это правило применяется при покупке/продаже иностранной валюты как за молдавские леи, так и за другую иностранную валюту.

6.1.9. Уполномоченные  банки и обменные валютные кассы могут производить сделки купли-продажи банкнот, монет и дорожных чеков в иностранной валюте с физическими лицами по курсу покупки-продажи, определяемому самостоятельно данными уполномоченными дилерами в соответствии с положениями Регламента № 10018-20 об организации и функционировании на территории Республики Молдова обменных валютных касс и обменных пунктов при гостиницах (утвержденного решением Административного совета Национального банка Молдовы от 06.05.1994 г., протокол № 22, с последующими изменениями).

Уполномоченные  банки самостоятельно устанавливают  курсы покупки и продажи иностранной  валюты по сделкам покупки и продажи  иностранной валюты, осуществляемым в безналичном порядке с физическими  лицами. Эти курсы могут быть установлены  как единые для всех клиентов - физических лиц, так и отдельно для каждого клиента в зависимости от суммы сделки или других критериев, установленных уполномоченным банком. Это правило применяется при покупке/продаже иностранной валюты как за молдавские леи, так и за другую иностранную валюту.

6.2.1. Юридические  лица-резиденты (за исключением  уполномоченных банков) имеют право  покупать и продавать иностранную  валюту за молдавские леи или  за другую иностранную валюту  только через уполномоченные  банки. 

Физические лица-резиденты имеют право покупать и продавать иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту через уполномоченные банки и обменные валютные кассы.

Юридические лица-нерезиденты  имеют право покупать и продавать  в Республике Молдова иностранную валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту только через уполномоченные банки.

Физические лица-нерезиденты  имеют право покупать и продавать  в Республике Молдова иностранную  валюту за молдавские леи или за другую иностранную валюту через уполномоченные банки и обменные валютные кассы.

6.2.2. Юридические  лица-резиденты (за исключением  уполномоченных банков) имеют право  покупать иностранную валюту  за молдавские леи только в  случае, если иностранная валюта  необходима для: 

a) осуществления платежей/переводов в пользу нерезидентов согласно положениям настоящего регламента;

b) осуществления  платежей/переводов за рубеж в  пользу резидентов - только в случае, если эти платежи/переводы могут  быть осуществлены согласно действующему  законодательству;

c) оплаты командировочных  расходов и других расходов, связанных  с командировкой; 

d) погашения  кредитов в иностранной валюте, полученных от уполномоченных  банков, и осуществления платежей, связанных с уплатой процентов  и других причитающихся платежей, предусмотренных кредитным договором;

e) осуществления  обменными валютными кассами  операций по валютному обмену  физическим лицам. 

6.2.3. Если в  соответствии с законодательными  актами/подтверждающими документами  предусмотрено осуществление платежа/перевода в молдавских леях, юридические лица-резиденты не имеют права покупать иностранную валюту за молдавские леи на валютном рынке.

6.2.4. Юридические  лица-резиденты (за исключением  уполномоченных банков) обязаны  использовать иностранную валюту, купленную согласно положениям пункта 6.2.2 настоящего регламента, в течение 7-ми рабочих дней со дня зачисления купленной иностранной валюты на их счета.

Если купленная  иностранная валюта не была использована по назначению в установленный срок, юридические лица обязаны предложить ее для продажи за молдавские леи уполномоченным банкам.

Исключением от вышеуказанных положений являются случаи, когда нормативные акты Национального  банка Молдовы предусматривают  иное.

6.2.5. Иностранная  валюта/молдавские леи, полученные резидентами и нерезидентами в результате операций по продаже денежных средств со своих счетов, используются в соответствии с правилами осуществления операций со счетов резидентов и, соответственно, нерезидентов, предусмотренными настоящим регламентом, а также другими нормативными актами Национального банка Молдовы.

ПЛАТЕЖИ И ПЕРЕВОДЫ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМЫЕ РЕЗИДЕНТАМИ И  НЕРЕЗИДЕНТАМИ

7.1. Резиденты  не имеют права переводить  денежные средства со своих  счетов в иностранной валюте, открытых в уполномоченных банках, на счета в иностранной валюте других резидентов, находящиеся в этом или другом уполномоченном банке, за исключением:

a) переводов,  осуществляемых уполномоченными  банками, а также в пользу  уполномоченных банков;

b) переводов  в иностранной валюте между  участниками биржевой торговли в рамках внешних сделок, заключенных на Универсальной товарной бирже Молдовы, осуществляемых в соответствии с положениями Инструкции об осуществлении валютных расчетов по сделкам, заключенным на Универсальной товарной бирже Молдовы с участием нерезидентов (утвержденной решением Административного совета Национального банка Молдовы № 195 от 5.08.2004 г., с последующими изменениями и дополнениями);

c) случаев, предусмотренных  пунктом 7.2 настоящего регламента.

7.2. Денежные  средства со счетов физических  лиц-резидентов в иностранной  валюте, открытых в уполномоченных  банках, не могут быть переведены  на счета в иностранной валюте  других резидентов, находящиеся  в этом или другом уполномоченном  банке, за исключением случаев их передачи по наследству, на основании соответствующего решения суда, а также в других случаях в соответствии с законодательными актами Республики Молдова.

Перевод иностранной  валюты осуществляется на основании  обосновывающих документов, которые  представляются в оригинале и в фотокопиях. Упомянутые документы в оригинале возвращаются соответствующему лицу, а их фотокопии, заверенные ответственным лицом банка, хранятся в уполномоченном банке.

7.3. Резиденты,  за исключением уполномоченных  банков, не имеют права переводить денежные средства со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, на находящиеся за рубежом счета других резидентов, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 7.5 и 7.8 настоящего регламента.

7.4. Положения  пунктов 7.1 - 7.3 настоящего регламента применяются и в случаях, когда физические лица-резиденты осуществляют переводы в соответствии с положениями упомянутых пунктов без открытия счетов, а также в случае, если денежные средства по переводам получены их бенефициарами без открытия счетов.

7.5. Юридические  лица-резиденты имеют право осуществлять  платежи/переводы в иностранной  валюте/молдавских леях за границу  в пользу других резидентов, если  данные платежи/переводы осуществляются  в целях: 

a) содержания  находящихся за рубежом дипломатических миссий, консульских учреждений и других официальных представительств Республики Молдова, которые финансируются за счет средств национального публичного бюджета;

b) оплаты в  пользу официальных представителей  Республики Молдова расходов, связанных с выполнением данными представителями определенных служебных поручений за границей;

c) осуществления  в соответствии с действующим  законодательством перевода денежных  средств в качестве дарения  в различных формах: подарка, дара, безвозмездной помощи и т.д. (далее - "дарение") в пользу находящихся за рубежом дипломатической миссии, консульского учреждения и другого официального представительства Республики Молдова, финансируемых за счет средств национального публичного бюджета;

d) осуществления  в соответствии с действующим законодательством единовременного перевода в качестве дарения в пользу физического лица-резидента, находящегося за рубежом, в сумме, не превышающей 10000 евро (или их эквивалент);

e) содержания, находящихся  за рубежом представительств юридических лиц-резидентов;

f) выплаты заработной  платы и других вознаграждений  работникам юридических лиц-резидентов, которые осуществляют трудовую  деятельность за рубежом; 

g) выплаты расходов, связанных с командировкой, работникам  юридических лиц-резидентов, находящимся в командировке за рубежом;

h) в других  целях - на основании разрешения  Национального банка Молдовы. 

7.6. Резиденты  имеют право осуществлять платежи/переводы  в иностранной валюте/молдавских  леях в пользу нерезидентов  в рамках международных текущих операций, а также в рамках операций, относящихся к переводу капитала (которые в соответствии с нормативными актами Национального банка Молдовы могут быть осуществлены при наличии или без разрешения Национального банка Молдовы), в том числе:

a) перевод денежных  средств нерезидентов, полученных  в результате ликвидации или  продажи инвестиций, осуществленных  нерезидентами в Республике Молдова; 

b) возврат денежных  средств, полученных от нерезидентов  в аванс, в случае, если операция, для осуществления которой были получены соответствующие денежные средства, не была осуществлена или была осуществлена частично;

c) осуществление  платежей/переводов без разрешений, если такое положение специально  предусмотрено законодательными  актами Республики Молдова.

7.7. Юридические  лица-резиденты могут осуществлять  платежи/переводы в пользу нерезидентов  и за границу в пользу резидентов  по представлению уполномоченному  банку подтверждающих документов, за исключением случаев, предусмотренных  нормативными актами Национального банка Молдовы.

Юридические лица-резиденты  могут осуществлять платежи/переводы, упомянутые в пункте 7.5 настоящего регламента, в частности те, которые указаны  в:

a) подпункте  а) - без представления уполномоченному  банку подтверждающих документов;

b) подпункте  b) - по представлению уполномоченному  банку подтверждения статуса  физического лица в качестве  официального представителя Республики  Молдова за рубежом; 

c) подпунктах c)-g) - по представлению уполномоченному  банку подтверждающих документов (например, смета расходов на содержание представительства за рубежом, приказ о командировании за границу, информация о командировочных расходах, договора дарения/ходатайства об осуществлении дарения/решения об осуществлении дарения и т.д. ).

Упомянутые в данном пункте документы представляются и хранятся в уполномоченном банке в соответствии с положениями нормативных актов Национального банка Молдовы.

ПЛАТЕЖИ/ПЕРЕВОДЫ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - РЕЗИДЕНТОВ

7.8.1. Положения  пункта 7.8 применяются при осуществлении физическими лицами-резидентами, с или без открытия банковских счетов, платежей/переводов в иностранной валюте/молдавских леях в пользу нерезидентов и за границу в пользу резидентов.

Физические лица-резиденты  могут осуществлять упомянутые платежи/переводы по представлению уполномоченному банку подтверждающих документов (документы, подтверждающие: необходимость осуществления платежа/перевода, степень родства, факт временного нахождения за рубежом и т.д.), за исключением случаев, специально предусмотренных настоящим регламентом или другими нормативными актами Национального банка Молдовы.

Если согласно нормативным актам Национального  банка Молдовы для осуществления  упомянутых платежей/переводов необходимо иметь соответствующие нотификации/разрешения, в уполномоченный банк должны быть представлены соответствующие документы, а также другие документы, предусмотренные нормативными актами Национального банка Молдовы.