Валютный контроль и валютное регулирование РМ

Не допускается  осуществление физическими лицами-резидентами, за исключением физических лиц-обладателей предпринимательских патентов, платежей/переводов в рамках предпринимательской деятельности, а также платежей/переводов, которые по своей сущности должны осуществляться юридическими лицами.

7.8.2. Физическое  лицо-резидент может осуществлять  следующие платежи/переводы в пользу нерезидентов/за границу в пользу резидентов:

a) Перевод за  границу, предназначенный на семейные  расходы. 

Единовременный  перевод за границу, предназначенный  на семейные расходы, в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент), в пользу каждого физического лица (резидента или нерезидента), которое является родителем, ребенком, супругом/супругой, родным братом/сестрой, дедушкой/бабушкой, внуком/внучкой, осуществляется без представления документов, подтверждающих степень родства.

Единовременный  перевод за границу, предназначенный  на семейные расходы, в сумме, превышающей 1000 евро (или их эквивалент), но не превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению уполномоченному  банку документов, подтверждающих степень родства (свидетельство о рождении, свидетельство о регистрации брака и т.д.).

Единовременный  перевод за границу, предназначенный  на семейные расходы, в сумме, превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению уполномоченному банку документов, подтверждающих степень родства, а также документов, подтверждающих необходимость осуществления платежа/перевода физическим лицом, в пользу которого осуществляется перевод, и содержащих данные о сумме платежа/перевода.

b) Перевод в связи с выездом на постоянное место жительства за границу.

Перевод за границу  денежных средств, принадлежащих на праве собственности физическому  лицу-резиденту, выезжающему на постоянное место жительства за границу, осуществляется в соответствии с положениями Инструкции о переводе/вывозе из Республики Молдова денежных средств отдельными категориями физических лиц (утвержденной постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 184 от 13.07.2006 г.).

c) Перевод в  связи с временным нахождением за рубежом.

Физическое лицо-резидент может осуществить на свое имя  за границу перевод денежных средств, предназначенных на его текущие  расходы в период временного нахождения за рубежом.

Упомянутый единовременный перевод в сумме, не превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению уполномоченному банку документов, подтверждающих факт временного нахождения за границей (например, подтверждение от иностранного учебного заведения, медицинского учреждения или с места работы за границей и др.).

Перевод, в сумме  превышающей 10000 евро (или их эквивалент), осуществляется по представлению уполномоченному  банку документов, подтверждающих факт временного нахождения за рубежом, и  документов, подтверждающих необходимость  осуществления платежа/перевода физическим лицом и содержащих данные о сумме платежа/перевода.

d) Перевод в  целях получения визы для учебы  за границей.

Перевод за границу  на имя физического лица-резидента  в целях получения им учебной  визы осуществляется по представлению уполномоченному банку документа, подтверждающего зачисление соответствующего физического лица в учебное заведение, а также документа/информации, подтверждающего необходимость внесения на свой счет за границей денежных средств для получения учебной визы (например, письмо учебного заведения о зачислении на учебу, документ/информация дипломатической миссии иностранного государства, в котором предусмотрено требование о внесении денежных средств на счет, открытый в банке за рубежом и т.д.).

Упомянутый перевод осуществляется в пределах суммы, указанной в документе/информации, в котором предусмотрено требование о внесении денежных средств на счет, открытый в банке за рубежом.

e) Другие платежи/переводы  в пользу нерезидентов.

Физическое лицо-резидент имеет право осуществлять c соблюдением положений действующего законодательства Республики Молдова платежи/переводы в пользу нерезидентов по представлению уполномоченному банку документов, подтверждающих необходимость осуществления этих платежей/переводов и содержащих данные о сумме платежа/перевода. Сумма платежа/перевода не может превышать сумму, указанную в упомянутом документе.

Указанный документ должен быть выписан на имя физического  лица-владельца счета/физического  лица, который должен осуществить  платеж/перевод или на имя его родителей, детей, супругов, родных братьев и сестер, дедушек, бабушек и внуков (физических лиц-резидентов и нерезидентов). При осуществлении платежа/перевода на основании документа, выписанного не на имя физического лица-владельца счета/физического лица, который осуществляет платеж/перевод, уполномоченному банку должен быть представлен также документ, подтверждающий степень родства с лицом, от имени которого осуществляется платеж/перевод.

Если иное не предусмотрено нормативными актами Национального банка Молдовы, без представления подтверждающих документов может быть осуществлен единовременный платеж/перевод в пользу нерезидента в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент).

f) Другие платежи/переводы  за границу в пользу резидентов.

Без представления  подтверждающих документов может быть осуществлен единовременный перевод  в качестве дарения в пользу физического  лица-резидента, находящегося за рубежом, в сумме, не превышающей 1000 евро (или  их эквивалент).

Без представления  подтверждающих документов может быть осуществлен в соответствии с действующим законодательством единовременный перевод в качестве дарения в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент), в пользу находящихся за рубежом дипломатической миссии, консульского учреждения и другого официального представительства Республики Молдова, финансируемых за счет средств национального публичного бюджета.

Указанные переводы, превышающие упомянутую сумму, а  также платежи/переводы, не указанные  в данном подпункте, могут быть осуществлены за границу физическими лицами-резидентами в пользу других резидентов по представлению уполномоченному банку разрешений Национального банка Молдовы.

7.8.3. Платежи/переводы  осуществляются уполномоченными  банками по представлению физическим  лицом удостоверения личности, на основании подписанного им письменного распоряжения, в котором помимо других данных указывается цель платежа/перевода, данные о получателе платежа/перевода (наименование, фамилия, имя и др.) и что платеж/перевод не осуществляется в рамках предпринимательской деятельности. Цель платежа/перевода указывается подробно (например, оплата за медицинское лечение, за обучение, для покупки книг, безвозмездная помощь, семейные расходы и т.д.), а в случае, если платеж/перевод осуществляется на основании договора, инвойса или другого документа, указываются также номер и дата соответствующего документа.

7.8.4. Документы,  подтверждающие степень родства,  и удостоверения личности представляются  в оригинале и в фотокопиях. Если документы, подтверждающие степень родства, выданы уполномоченными органами других стран и не могут быть представлены в оригинале, допускается представление этих документов, переданных посредством факсимильной связи (факс). В этом случае на фотокопии документа, полученного по факсу, клиент осуществляет следующую запись: "Заявляю под собственную ответственность, что документ, полученный по факсу, соответствует оригиналу.". Представленные документы возвращаются клиенту, а фотокопии, заверенные ответственным лицом банка, хранятся в уполномоченном банке.

Если иное не предусмотрено другими нормативными актами Национального банка Молдовы, другие подтверждающие документы представляются в фотокопиях, соответствие которых  с оригиналом заверяется физическим лицом, которое осуществляет платежи/переводы на основании этих документов. Заверение осуществляется посредством записи на фотокопии подтверждающего документа текста "Заявляю под собственную ответственность, что фотокопия соответствует оригиналу", которая удостоверяется подписью соответствующего физического лица. Фотокопии упомянутых документов хранятся в уполномоченном банке. По усмотрению физических лиц вместо фотокопий упомянутые подтверждающие документы могут быть представлены в оригинале или в нотариально заверенных копиях, которые хранятся в уполномоченном банке.

Сертификаты/нотификации/разрешения Национального банка Молдовы, на основании которых осуществляются платежи/переводы, представляются уполномоченному  банку в оригинале.

Если иное не предусмотрено другими нормативными актами Национального банка Молдовы, положения настоящего абзаца применяются к разрешениям Национального банка Молдовы, на основании которых осуществляются платежи/переводы. Упомянутые разрешения хранятся в уполномоченном банке. Если сумма денежных средств, подлежащая переводу, меньше суммы, указанной в разрешении Национального банка Молдовы, то ответственное лицо уполномоченного банка делает отметки на оборотной стороне разрешения о переводимой сумме, дате перевода, названии банка и заверяет эти записи своей подписью и печатью банка. Оригинал возвращается клиенту, а фотокопия разрешения, заверенная ответственным лицом банка, с упомянутыми отметками на ее оборотной стороне хранится в уполномоченном банке.

ПЛАТЕЖИ/ПЕРЕВОДЫ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ - НЕРЕЗИДЕНТОВ.

7.9.1. Платежи/переводы в иностранной валюте/молдавских леях осуществляются юридическими лицами-нерезидентами через свои счета, открытые в уполномоченных банках.

7.9.2. Юридические  лица-нерезиденты имеют право  осуществлять платежи/переводы на  территории Республики Молдова, если такие платежи/переводы не противоречат действующему законодательству Республики Молдова.

Платежи/переводы на территории Республики Молдова осуществляются юридическими лицами-нерезидентами  по представлению уполномоченному  банку подтверждающих документов, за исключением случаев, когда осуществляются:

а) платежи/переводы в молдавских леях;

b) переводы в  иностранной валюте на имя  этого же владельца счета; 

c) платежи/переводы  в иностранной валюте банками-нерезидентами. 

7.9.3. Юридические лица-нерезиденты имеют право осуществлять платежи/переводы за границу по представлению уполномоченному банку подтверждающих документов, за исключением случаев, когда осуществляются:

a) переводы на  имя этого же владельца счета; 

b) платежи/переводы  дипломатическими миссиями, консульскими учреждениями, другими официальными представительствами иностранных государств и представительствами международных организаций, находящимися и аккредитованными в Республике Молдова;

с) платежи/переводы банками-нерезидентами.

7.9.4. Подтверждающие  документы представляются юридическими  лицами-нерезидентами и хранятся  в уполномоченном банке в соответствии  с положениями нормативных актов  Национального банка Молдовы. 

ПЛАТЕЖИ/ПЕРЕВОДЫ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - НЕРЕЗИДЕНТОВ.

7.10.1. Положения пункта 7.10 применяются при осуществлении физическими лицами-нерезидентами, с или без открытия банковских счетов, платежей/переводов в иностранной валюте/молдавских леях.

7.10.2. Физические  лица-нерезиденты имеют право  осуществлять платежи/переводы на территории Республики Молдова, если такие платежи/переводы не противоречат действующему законодательству Республики Молдова.

Платежи/переводы на территории Республики Молдова осуществляются физическими лицами-нерезидентами  по представлению уполномоченному банку документов, подтверждающих необходимость осуществления платежей/переводов, за исключением случаев, когда осуществляются:

а) платежи/переводы в молдавских леях;

b) переводы в  иностранной валюте на имя  этого же владельца счета. 

7.10.3. Физические лица-нерезиденты имеют право осуществлять платежи/переводы за границу по представлению уполномоченному банку документов, подтверждающих необходимость осуществления этих платежей/переводов, а переводы за границу в пользу физического лица, которое является родителем, ребенком, супругом/супругой, родным братом/сестрой, дедушкой/бабушкой, внуком/внучкой осуществляются по представлению уполномоченному банку документов, подтверждающих степень родства, - за исключением случаев, предусмотренных этим пунктом.