Лекции по "Арбитражная практика разрешения экономических споров"

Ответственность банков

В соответствии с Законом «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)» в случае нарушения кредитной  организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний  Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до одной десятой процента от размера минимального уставного капитала либо ограничивать проведение отдельных операций на срок до шести месяцев.

В случае невыполнения в установленный  Банком России срок предписаний об устранении нарушений, а также, в  случае если эти нарушения или  совершаемые кредитной организацией операции создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков). Банк России   вправе ввести санкции:

1) взыскать с кредитной организации  штраф до 1% оплаченного уставного  капитала, но не более 1% минимального  размера уставного капитала;

2) потребовать от кредитной организации:

— осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации, в том числе изменения структуры активов;

— замены руководителей кредитной  организации;

— реорганизации кредитной организации;

3) изменить для кредитной организации  обязательные нормативы на срок до шести месяцев;

4) ввести запрет на осуществление  кредитной организацией отдельных  банковских операций, предусмотренных  выданной лицензией, на срок  до одного года, а также на  открытие филиалов на срок  до одного года;

5) назначить временную администрацию по управлению кредитной  организацией  на срок до  6  месяцев.   Порядок  назначения и деятельности временной администрации устанавливается федеральными законами и издаваемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России;

6) ввести    расчет на осуществление реорганизации кредитной организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер предупреждения банкротства кредитной организации.

7) предложить учредителям  (участникам)  кредитной организации,  которые самостоятельно  или  в силу существующего  между ними соглашения, либо участия в капитале друг друга, либо иных составов прямого или косвенного воздействия имеют возможность оказывать влияние на решение об увеличении собственных средств (капитала)  кредитной организации до размера,  обеспечивающего соблюдение его обязательных нормативов.

Кредитная организация не может  быть привлечена к ответственности  Банком России за допущенные нарушения, если с момента его совершения истекло 5 лет. Банк России вправе отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом «О банках и банковской деятельности». Порядок отзыва лицензии на осуществление банковских операций устанавливается нормативными актами Банка России.

Банк России может отозвать лицензию на осуществление банковских операций только в случаях, предусмотренных  ст. 20 Федерального закона «О банках и  банковской деятельности»: