Бизнес-план турфирмы "Экзотика"

Таблица 12.

Сдельная заработная плата

График работы:

Планируется, что агентство будет работать с 10.00 - 20.00, т.е. 10 часов - в будние дни и с 11.00-20.00, т.е. 9 часов в выходные дни. Персонал будет приходить ориентировочно к 9.45 (будние дни), к 10.45 (выходные дни), для подготовки рабочего места и работать ежедневно в указанное время и в общем составе, за исключением выходных дней. В выходные дни планируется взаимозаменяемость менеджеров (работа по скользящему графику), т.е. разделение дней между собой, так как на начальном этапе функционирования агентства, объёмы работы небольшие, следовательно вполне допустима данная схема.

8. Юридический план

Для осуществления турдеятельности на территории РФ необходимо получить турагентскую и/или туроператорскую лицензии, сертификат и зарегистрироваться в качестве туроператора или турагента.

При сертификации проверяются договора, согласно которым осуществляются туристические услуги, наличие арендованного или собственного помещения, пакет документов, выдаваемый туристу, выполнение квалификационных требований к туроператору и турагенту.

Список документов, предоставляемых турфирмой для получения сертификата соответствия стандартам безопасности ГОСТ туристских и экскурсионных услуг:

      Свидетельство   о   регистрации,   свидетельство   о   постановке   в налоговом органе, коды Госкомстата.

      Лицензия на осуществление турагентской деятельности, лицензия на осуществление туроператорской деятельности.

      Уставные документы в полном объеме (устав, учредительный договор, приказы).

      Договор на занимаемое помещение

      Карточка учета основных сведений.

      Справку от пожарной инспекции

      Договора с туроператорами.

      Договора  на  перевозку   (договора  на  авиа-   и   ж/д  билеты,   с транспортными компаниями).

      Договора с гостиницами, пансионатами и проч..

      Договора со страховыми компаниями на страхование туристов.

      Текст   инструктажа   по   безопасности   туристов,   учитывающего специфику   каждого   маршрута.   Учет   проведения   с   туристами   этого инструктажа. Журнал по технике безопасности, климатическим и иным особенностям стран путешествий.

      Памятки туристу.

      Описания туров. Информационные листки к туристским путевкам.

      Порядок предоставления услуг в фирме.

      Должностные инструкции персонала. Документы, подтверждающие работу по повышению квалификации персонала.

      Штатное расписание.

      Копии трудовых книжек сотрудников со стажем в туризме более 3-х лет для турагента и более 5 лет для туроператора.

      Копии документов об образовании в туризме или высшем образовании.

      Информация о количестве сотрудников со знанием иностранного языка, со стажем в туризме, с высшим образованием в произвольной форме.

Деятельность туристической компании «Экзотика» осуществляется на основании следующих документов:

1.      Федеральный Закон «Об основах туристической деятельности в Российской Федерации» от 24.11.1996 г.

2.      Общероссийский классификатор услуг населению с изменениями и дополнениями.

3.      ГОСТ 2868 1. 0 – 90. Стандартизация в сфере туристско-экскурсионного обслуживания. Основные положения.

4.      ГОСТ Р 50646 – 94. Услуги населению. Термины и определения.

5.      ГОСТ Р 50644 – 94. Туристско-экскурсионное обслуживание. Требования по обеспечению безопасности туристов и экскурсантов.

6.      ГОСТ Р 50645 – 94. Туристско-экскурсионное обслуживание. Классификация гостиниц.

7.      ГОСТ Р 50681 – 94. Туристско-экскурсионное обслуживание. Проектирование туристических услуг.

8.      ГОСТ Р 50690 – 94. Туристско-экскурсионное обслуживание.Туристические услуги. Общие требования.

9.      ГОСТ Р 51185 – 98. Туристические услуги. Средства размещения. Общие требования.

10. ГОСТ Р 50460 – 92. Знак соответствия при обязательной сертификации. Форма, размеры и технические требования.

9. Риск и страхование. Анализ безубыточности

Величина риска измеряется тремя основными критериями:

      Среднее ожидаемое значение.

      Колеблемость (изменчивость) ожидаемого результата.

      Коэффициент вариации.

Средняя величина представляет собой обобщенную количественную характеристику для того, что бы рассчитать ее потребуется взять для анализа отчет о годовой прибыли 50 туристических фирм с балансом близким нашей. После проведения анализа и обобщения результатов получилось, что годовую прибыль в размере 3,16 млн. была получена в 21 случае из 50; прибыль в 2,85 млн. в 7 случаях; прибыль в 3,98 млн. в 9 случаях; прибыль в 3,24 млн. в 13 случаях.

Рассчитаем вероятность события:

      «A» - прибыль 3,16 млн.

      «B» - прибыль 2,85 млн.

      «C» - прибыль 3,98 млн.

      «D» - прибыль 3,24 млн

; ; ;

;

– ожидаемая прибыль

              – соответствующая прибыль тур.фирм.

              млн.

Средняя величина представляет собой обобщенную количественную характеристику и не позволяет принять решение в пользу какого-либо варианта вложения капитала. Для окончательного принятия решения необходимо измерить колеблемость показателей.

Колеблемость вероятного результата - это степень отклонения ожидаемого значения от средней величины. На практике для этого обычно применяются два критерия:

      дисперсия,  представляющая собой среднее взвешенное из квадратов отклонения значений показателя от среднего ожидаемого.

где     – дисперсия;

– ожидаемое значение для каждого случая;

- среднее ожидаемое значение;

-  число случаев наблюдения.

      Среднее квадратическое отклонение определяется следующим образом:

Среднее квадратическое отклонение является именованной величиной и имеет ту жеразмерность что и варьирующий признак. Дисперсия и среднее квадратическое отклонение обычно используются в качестве меры абсолютной колеблемости.

Таблица 13.

млн.

руб.

Коэффициент вариации рассчитывается как отношение среднего квадратического отношения к средней арифметической и показывает степень отклонения полученных значений от средней.

где  – коэффициент вариации;

       - среднее ожидаемое значение признака.

  Коэффициент вариации является относительной величиной, он изменяется в интервале от 0 до 100%. Чем выше значение этого коэффициента, тем сильнее колеблемость. Установлена следующая качественная шкала, которая позволяет интерпретировать различные значения коэффициента вариации:

   - от   0 до 10 % - слабая колеблемость;

   - от 10 до 25 % - умеренная колеблемость;

   - свыше 25 % - высокая колеблемость.

В нашей фирмы получилась очень низкая колеблемость, что говорит о незначительных рисках.

10. Финансовый план

В данном разделе приводятся финансовые прогнозы для первого года работы. Эти прогнозы представляют собой наиболее вероятные оценки будущих финансовых результатов агентства, рассчитанные её руководством.

Агентство ожидает прибыль уже в первом квартале первого года деятельности и рассчитывает быть прибыльной в течение всего этого и следующего годов.

Поскольку наиболее высокий спрос на отдых в экзотических странах приходиться на осенне-зимний период и начало весны именно это время наиболее прибыльно. Однако для компании удобнее погашать кредит равными платежами.

Сумма кредита: 3000000 рублей ставка 20% годовых. Кредит взят на 7 лет, с первым льготным периодом.

Таблица 14.

План погашения долга